En este artículo
- 1. Tarjeta Capital One Quicksilver
- 2. Tarjeta Discover it Cash Back
- 3. Tarjeta Chase Freedom Unlimited
- 4. Tarjeta Citi Double Cash
- 5. Tarjeta American Express Blue Cash Everyday
- 6. Tarjeta Bank of America Customized Cash Rewards
- 7. Tarjeta Wells Fargo Active Cash
- 8. Tarjeta U.S. Bank Visa Platinum
- 9. Tarjeta Capital One Platinum
- 10. Tarjeta Petal 2 Visa
- Requisitos Comunes para la Aprobación de Tarjetas de Crédito
- Beneficios de las Tarjetas de Crédito de Fácil Aprobación
- Consejos para Aumentar las Posibilidades de Aprobación
- Preguntas Frecuentes
Si estás buscando una tarjeta de crédito en Estados Unidos, pero tienes un historial crediticio limitado o un puntaje de crédito bajo, puede ser difícil encontrar una tarjeta que se adapte a tus necesidades.
Afortunadamente, existen opciones de tarjetas de crédito de fácil aprobación que pueden ayudarte a obtener el financiamiento que necesitas.
En este artículo, te presentamos una lista de las 10 tarjetas de crédito de fácil aprobación en USA.
Estas tarjetas están diseñadas para personas con historiales crediticios limitados o con puntuaciones de crédito bajas, lo que las hace más accesibles para aquellos que buscan construir o reconstruir su crédito.
Con esta lista, podrás comparar las diferentes opciones y elegir la que mejor se adapte a tus necesidades financieras.
1. Tarjeta Capital One Quicksilver
Una de las opciones más populares de tarjetas de crédito de fácil aprobación en los Estados Unidos es la Tarjeta Capital One Quicksilver.
Esta tarjeta de crédito es una excelente opción para aquellos que buscan una tarjeta sin cuota anual y con recompensas en efectivo.
La Tarjeta Capital One Quicksilver ofrece un 1.5% de reembolso en todas las compras, lo que la convierte en una opción atractiva para aquellos que desean ganar recompensas en efectivo sin tener que preocuparse por categorías rotativas o límites de gasto.
Además, la tarjeta ofrece un bono de bienvenida de $200 después de gastar $500 en los primeros 3 meses de uso.
Otra ventaja de la Tarjeta Capital One Quicksilver es su tasa de interés introductoria del 0% en compras y transferencias de saldo durante los primeros 15 meses.
Después de ese período, la tasa de interés regular puede variar según el historial crediticio del titular de la tarjeta.
En cuanto a la aprobación, la Tarjeta Capital One Quicksilver es conocida por tener requisitos de crédito flexibles.
Incluso aquellos con un historial de crédito limitado o malo pueden ser aprobados para esta tarjeta de crédito.
2. Tarjeta Discover it Cash Back
La tarjeta de crédito Discover it Cash Back es una excelente opción para aquellos que buscan obtener recompensas en efectivo.
Con esta tarjeta, puedes ganar un 5% de recompensas en efectivo en diferentes categorías que cambian cada trimestre, como supermercados, gasolineras, restaurantes y más.
Además, la tarjeta Discover it Cash Back también ofrece un reembolso del 1% en todas las demás compras.
No hay límite en la cantidad de recompensas en efectivo que puedes ganar y tus recompensas nunca caducan.
Otro beneficio de la tarjeta Discover it Cash Back es que no hay tarifa anual.
También ofrece una tasa de interés introductoria del 0% APR durante los primeros 14 meses en compras y transferencias de saldos.
La tarjeta Discover it Cash Back también ofrece herramientas útiles para ayudarte a administrar tus finanzas.
Puedes ver tu puntaje FICO de forma gratuita en cada estado de cuenta mensual y también puedes congelar tu tarjeta en cualquier momento si la pierdes o te la roban.
3. Tarjeta Chase Freedom Unlimited
La tarjeta de crédito Chase Freedom Unlimited es una excelente opción para aquellos que buscan una tarjeta de crédito de fácil aprobación en los Estados Unidos.
Esta tarjeta ofrece una tasa de interés introductoria del 0% durante los primeros 15 meses en compras y transferencias de saldo.
Además, Chase Freedom Unlimited ofrece un bono de bienvenida de $200 después de gastar $500 en compras durante los primeros tres meses desde la apertura de la cuenta.
También puedes ganar un 5% de devolución en efectivo en compras combinadas en gasolineras y tiendas de comestibles (excepto en Target y Walmart), así como un 3% de devolución en efectivo en comidas en restaurantes y entregas de comida.
Todas las demás compras ganan un 1.5% de devolución en efectivo.
Otra gran ventaja de la tarjeta Chase Freedom Unlimited es que no tiene cuota anual, lo que la hace una opción atractiva para aquellos que buscan una tarjeta de crédito sin cargos adicionales.
Esta tarjeta también ofrece protección contra fraude y un servicio de atención al cliente las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
4. Tarjeta Citi Double Cash
La tarjeta Citi Double Cash es una excelente opción para aquellos que buscan una tarjeta de crédito con devolución de efectivo.
Con esta tarjeta, puedes ganar un 2% de devolución de efectivo en todas tus compras, un 1% cuando compras y otro 1% cuando pagas la factura.
Además, la tarjeta Citi Double Cash no tiene tarifa anual, lo que la convierte en una opción atractiva para aquellos que buscan evitar los cargos anuales.
También ofrece una oferta de bienvenida de $200 en efectivo cuando cumplas ciertos requisitos.
Otro beneficio de la tarjeta Citi Double Cash es que puedes transferir tus saldos de otras tarjetas de crédito con una tasa de interés introductoria del 0% durante los primeros 18 meses.
Esto puede ser una gran ayuda si estás tratando de pagar deudas de tarjetas de crédito existentes.
5. Tarjeta American Express Blue Cash Everyday
La tarjeta de crédito American Express Blue Cash Everyday es una excelente opción para aquellos que buscan una tarjeta de crédito con recompensas en efectivo.
Con esta tarjeta, puedes ganar hasta un 3% de reembolso en compras en supermercados, gasolineras y tiendas minoristas.
Además, la American Express Blue Cash Everyday ofrece una tasa de interés introductoria del 0% durante los primeros 15 meses en compras y transferencias de saldo.
Después de ese período, la tasa de interés variable puede variar según el mercado.
Otra ventaja de la American Express Blue Cash Everyday es que no tiene cargos anuales.
También puedes agregar usuarios autorizados a tu cuenta sin costo adicional.
Sin embargo, antes de solicitar la tarjeta, debes tener en cuenta que American Express no es aceptada en todos los lugares.
Asegúrate de revisar si los lugares donde sueles comprar aceptan esta tarjeta de crédito antes de solicitarla.
https://youtu.be/GcGMQHZbRo4?si=5D29wHU5TT4h8viW
6. Tarjeta Bank of America Customized Cash Rewards
Si buscas una tarjeta de crédito que te permita elegir tus propias recompensas, la tarjeta Bank of America Customized Cash Rewards podría ser una buena opción para ti.
Esta tarjeta te permite ganar hasta un 5,25% de reembolso en efectivo en tus compras, dependiendo de cómo elijas personalizar tus recompensas.
Una de las ventajas de esta tarjeta es que te permite elegir la categoría en la que deseas obtener un 3% de reembolso en efectivo.
Puedes elegir entre una variedad de categorías, como gasolina, compras en línea, viajes, restaurantes, entre otros.
Además, también puedes obtener un 2% de reembolso en efectivo en compras en tiendas de comestibles y mayoristas, y un 1% en todas las demás compras.
Otra ventaja de la tarjeta Bank of America Customized Cash Rewards es que no tiene cuota anual.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que esta tarjeta tiene una tasa de interés variable, que puede ser alta, dependiendo de tu historial crediticio.
7. Tarjeta Wells Fargo Active Cash
Si estás buscando una tarjeta de crédito que te ofrezca beneficios en efectivo sin complicaciones, la Tarjeta Wells Fargo Active Cash puede ser una buena opción para ti.
Esta tarjeta te ofrece un reembolso del 2% en todas tus compras, sin importar la categoría. Además, puedes obtener una bonificación de $200 en efectivo si gastas $500 en compras en los primeros 3 meses después de abrir tu cuenta.
Otro beneficio de la Tarjeta Wells Fargo Active Cash es que no tiene tarifa anual, lo que la hace una opción atractiva para aquellos que quieren evitar cargos innecesarios.
También puedes disfrutar de protección contra fraude y acceso a herramientas de administración de cuentas en línea.
Es importante destacar que, aunque la Tarjeta Wells Fargo Active Cash es una tarjeta de crédito de fácil aprobación, aún necesitarás un buen historial crediticio para calificar.
Si tienes un puntaje de crédito bajo o limitado, es posible que desees considerar otras opciones de tarjetas de crédito para construir tu crédito antes de solicitar esta tarjeta.
8. Tarjeta U.S. Bank Visa Platinum
La tarjeta de crédito U.S. Bank Visa Platinum es una excelente opción si estás buscando una tarjeta con una tasa de interés baja.
Esta tarjeta ofrece una tasa de interés introductoria del 0% durante los primeros 20 meses en compras y transferencias de saldo. Después de ese período, la tasa de interés variable es del 13.99% – 23.99% APR, lo que sigue siendo bastante bajo en comparación con otras tarjetas de crédito.
Además, la U.S. Bank Visa Platinum no cobra una tarifa anual, lo que significa que no tendrás que preocuparte por pagar una tarifa cada año solo por tener la tarjeta.
También ofrece protección contra fraude y una garantía extendida en ciertas compras.
Ten en cuenta que la U.S. Bank Visa Platinum no ofrece recompensas en efectivo o puntos por tus compras, pero si estás buscando una tarjeta con una tasa de interés baja y sin tarifa anual, esta es una excelente opción.
También es una buena opción si estás buscando transferir un saldo de otra tarjeta de crédito con una tasa de interés más alta.
9. Tarjeta Capital One Platinum
Si estás buscando una tarjeta de crédito de fácil aprobación, la Tarjeta Capital One Platinum puede ser una buena opción.
Con esta tarjeta, no necesitas tener un historial de crédito excelente para ser aprobado. De hecho, incluso si tienes un crédito justo o malo, aún puedes ser aprobado para esta tarjeta.
Una de las ventajas de la Tarjeta Capital One Platinum es que no tiene tarifa anual. Esto significa que no tendrás que pagar una tarifa cada año para mantener la tarjeta.
Además, esta tarjeta no cobra comisiones por transacciones en el extranjero, lo que la hace ideal para viajeros internacionales.
Si bien la Tarjeta Capital One Platinum no ofrece recompensas o bonos de bienvenida, es una buena opción para aquellos que buscan una tarjeta de crédito simple y fácil de usar.
La tasa de interés de esta tarjeta es competitiva y se ajusta según tu historial de crédito.
Para solicitar la Tarjeta Capital One Platinum, puedes completar la solicitud en línea en el sitio web de Capital One.
Necesitarás proporcionar información básica como tu nombre, dirección y número de seguro social, así como tu historial de empleo y tus ingresos actuales.
10. Tarjeta Petal 2 Visa
La Tarjeta Petal 2 Visa es una excelente opción para aquellos que buscan una tarjeta de crédito de fácil aprobación en Estados Unidos.
Esta tarjeta no requiere historial crediticio y no cobra cuota anual, lo que la hace ideal para aquellos que están construyendo su crédito o que tienen un mal historial crediticio.
Con la Tarjeta Petal 2 Visa, puedes ganar hasta un 10% de reembolso en efectivo en compras seleccionadas en tiendas locales y nacionales.
Además, puedes elegir entre pagar el saldo completo cada mes o llevar un saldo y pagar intereses. La tasa de interés es variable y depende de tu historial crediticio.
La Tarjeta Petal 2 Visa también ofrece un programa de recompensas que te permite ganar puntos por cada dólar que gastas.
Estos puntos se pueden canjear por recompensas como tarjetas de regalo, crédito en la cuenta, viajes y más.
Otra gran característica de la Tarjeta Petal 2 Visa es que te permite establecer un límite de crédito personalizado.
Esto significa que puedes elegir cuánto quieres gastar cada mes y la tarjeta no te permitirá gastar más que ese límite. Esto puede ayudarte a controlar tus gastos y mantener tu presupuesto bajo control.
Requisitos Comunes para la Aprobación de Tarjetas de Crédito
Cuando se trata de solicitar una tarjeta de crédito, hay ciertos requisitos comunes que debes cumplir para ser aprobado.
Historial Crediticio
Uno de los requisitos más importantes para la aprobación de una tarjeta de crédito es tener un buen historial crediticio.
Esto significa que debes haber utilizado el crédito en el pasado y haberlo pagado a tiempo.
Si no tienes historial crediticio o si tu historial es negativo, es posible que tengas dificultades para ser aprobado para una tarjeta de crédito.
Algunas tarjetas de crédito de fácil aprobación están diseñadas específicamente para personas con mal crédito o sin crédito, pero estas tarjetas suelen tener tasas de interés más altas y cargos adicionales.
Ingresos y Empleo
Otro requisito importante para la aprobación de una tarjeta de crédito es tener ingresos estables y un empleo.
El emisor de la tarjeta quiere asegurarse de que puedas pagar tus facturas a tiempo, por lo que es probable que te pidan que proporciones pruebas de ingresos, como talones de pago o declaraciones de impuestos.
Si eres autónomo, es posible que debas proporcionar estados financieros o declaraciones de impuestos para demostrar que tienes ingresos estables.
Relación Deuda-Ingreso
La relación deuda-ingreso es otro factor importante que los emisores de tarjetas de crédito consideran al evaluar tu solicitud.
Esta relación se refiere a la cantidad de deuda que tienes en relación con tus ingresos.
Si tienes demasiada deuda en comparación con tus ingresos, es posible que tengas dificultades para ser aprobado para una tarjeta de crédito. Por lo general, se recomienda mantener tu relación deuda-ingreso por debajo del 30%.
Beneficios de las Tarjetas de Crédito de Fácil Aprobación
Si estás buscando construir tu crédito, acceder a recompensas o mejorar tu salud financiera, las tarjetas de crédito de fácil aprobación pueden ser una buena opción para ti.
Construcción de Crédito
Una de las principales ventajas de las tarjetas de crédito de fácil aprobación es que pueden ayudarte a construir tu crédito.
Si tienes un puntaje de crédito bajo o limitado, estas tarjetas pueden ser una forma de demostrar que puedes manejar el crédito de manera responsable.
Al hacer tus pagos a tiempo y mantener un bajo saldo en tu tarjeta, puedes mejorar tu puntaje de crédito con el tiempo.
Acceso a Recompensas
Otro beneficio de las tarjetas de crédito de fácil aprobación es que algunas de ellas ofrecen recompensas por tus compras.
Por ejemplo, puedes ganar puntos que puedes canjear por viajes, mercancía o efectivo.
Si planeas usar tu tarjeta de crédito con regularidad, buscar una tarjeta con recompensas puede ser una buena manera de obtener algo a cambio de tus compras.
Mejora de la Salud Financiera
Tener una tarjeta de crédito de fácil aprobación también puede ser una forma de mejorar tu salud financiera.
Si no tienes acceso a otros tipos de crédito, como préstamos personales o hipotecas, tener una tarjeta de crédito puede ayudarte a construir tu historial crediticio.
Además, al usar tu tarjeta de crédito de manera responsable, puedes aprender a administrar tu dinero de manera más efectiva y evitar cargos por intereses y tarifas innecesarias.
Consejos para Aumentar las Posibilidades de Aprobación
Si bien las tarjetas de crédito de fácil aprobación pueden ser una excelente opción para aquellos con un historial crediticio limitado o malo, hay ciertas cosas que puede hacer para aumentar sus posibilidades de aprobación.
Mantener un Buen Historial Crediticio
Mantener un buen historial crediticio es una de las mejores maneras de aumentar sus posibilidades de aprobación para una tarjeta de crédito.
Asegúrese de pagar todas sus facturas a tiempo y de mantener su saldo de crédito bajo.
Si tiene un historial crediticio limitado, considere obtener una tarjeta de crédito asegurada para comenzar a construir su historial crediticio.
Solicitar en el Momento Adecuado
Solicitar una tarjeta de crédito en el momento adecuado también puede aumentar sus posibilidades de aprobación. Espere hasta que haya mejorado su puntaje de crédito antes de solicitar una tarjeta de crédito.
También puede ser una buena idea solicitar una tarjeta de crédito durante un período de menor actividad financiera, como después de las vacaciones de verano o durante el invierno.
Limitar las Solicitudes Simultáneas
Finalmente, trate de limitar las solicitudes simultáneas de tarjetas de crédito. Las solicitudes simultáneas pueden hacer que parezca que está desesperado por obtener crédito y pueden reducir sus posibilidades de aprobación.
En su lugar, solicite una tarjeta de crédito a la vez y espere a ver si es aprobado antes de solicitar otra.
Preguntas Frecuentes
¿Cómo puedo solicitar una tarjeta de crédito sin tener historial de crédito en Estados Unidos?
Si no tienes historial de crédito en Estados Unidos, puedes solicitar una tarjeta de crédito asegurada. Estas tarjetas requieren un depósito de seguridad que se utiliza como garantía en caso de que no pagues tu saldo.
También puedes considerar solicitar una tarjeta de crédito para estudiantes o una tarjeta de crédito para personas con historial crediticio limitado.
¿Qué opciones de tarjetas de crédito existen para personas sin Seguro Social en EE. UU.?
Si no tienes un número de Seguro Social en EE. UU., aún puedes solicitar una tarjeta de crédito utilizando un número ITIN.
Algunas opciones de tarjetas de crédito que aceptan números ITIN incluyen la tarjeta Capital One Quicksilver y la tarjeta Discover it Cash Back.
¿Cuáles son las tarjetas de crédito de Capital One que ofrecen aprobación más fácil?
Las tarjetas de crédito de Capital One que ofrecen aprobación más fácil incluyen la tarjeta Capital One Quicksilver y la tarjeta Capital One Platinum.
Ambas tarjetas son ideales para personas con historial crediticio limitado o mal crédito.
¿Es posible obtener una tarjeta de crédito en EE. UU. utilizando un número ITIN?
Sí, es posible obtener una tarjeta de crédito en EE. UU. utilizando un número ITIN en lugar de un número de Seguro Social.
Algunas opciones de tarjetas de crédito que aceptan números ITIN incluyen la tarjeta Capital One Quicksilver y la tarjeta Discover it Cash Back.
¿Qué tarjetas de crédito ayudan a construir un historial de crédito de manera efectiva?
Las tarjetas de crédito que ayudan a construir un historial de crédito de manera efectiva incluyen la tarjeta Chase Freedom Unlimited, la tarjeta Citi Double Cash y la tarjeta American Express Blue Cash Everyday.
Estas tarjetas ofrecen recompensas y beneficios adicionales mientras te ayudan a construir un historial crediticio sólido.
¿Cuáles son las características de las tarjetas de crédito que se consideran las peores en EE. UU.?
Las tarjetas de crédito que se consideran las peores en EE. UU. son aquellas con altas tasas de interés, altas tarifas anuales y cargos por pago tardío.
Es importante leer los términos y condiciones de cualquier tarjeta de crédito antes de solicitarla para evitar cargos y tarifas innecesarias.
