Como hacer un testamento en USA

Actualizado en octubre 21, 2024 por RealidadUSA | Publicado: febrero 4, 2022

Estos son los pasos para hacer testamento en Estados Unidos:

1. Decida qué incluirá en su testamento. Esto incluye sus bienes, como su casa, coche, cuentas bancarias y otras propiedades. También tendrá que decidir quién quiere que herede sus bienes, como su cónyuge, hijos u otros familiares.
2. Elija un albacea testamentario. El albacea es la persona que se encargará de cumplir los términos de su testamento. Deberá ser una persona de confianza capaz de gestionar sus asuntos financieros.
3. Nombre tutores para sus hijos. Si tiene hijos menores, tendrá que nombrar tutores que se ocupen de ellos si usted fallece.
4. Firme su testamento ante testigos. La mayoría de los estados exigen que el testamento se firme ante dos testigos que no sean beneficiarios del testamento.
5. Guarde su testamento en un lugar seguro. Debe indicar a su albacea y a sus seres queridos dónde se encuentra su testamento.

También debes tener en cuenta los siguientes consejos para hacer tu testamento:

• Asegúrese de actualizar su testamento siempre que se produzca un cambio importante en su vida, como casarse, divorciarse, tener hijos o comprar una casa nueva.
• Si su patrimonio es complejo, quizá le convenga consultar a un abogado para que le ayude a redactar su testamento.
• Hay muchos recursos gratuitos y de bajo coste disponibles para ayudarle a crear un testamento, como la Cruz Roja Americana y FreeWill.

¿Como hacer un testamento en Estados Unidos?

Todo el mundo sabe que necesita redactar un testamento, pero las estadísticas muestran que sólo un tercio de los adultos en Estados Unidos ha conseguido hacerlo.

Algunos dicen que es el coste lo que desanima a la gente, otros dicen que es encontrar el tiempo para concertar una cita. Según nuestra experiencia al recibir llamadas en nuestro centro de atención al cliente, el verdadero problema es que la mayoría de la gente no tiene ni idea de por dónde empezar. Una llamada muy común que recibimos es: “Sé que tengo que redactar un testamento, ¿qué hago?”. Aquí tenemos diez pasos para preparar su testamento.

¿Qué es un testamento?

El testamento es un documento legal que determina lo que ocurre con sus bienes si usted fallece. Establece a quién deben ir tus pertenencias, cómo y quién es el encargado de hacerlo.

Hacer un testamento también le da la oportunidad de nombrar un albacea (la persona responsable de distribuir sus bienes) y un tutor legal para sus hijos.

Cómo funciona el testamento

Un testamento es un documento que usted redacta en vida y cuyas instrucciones se cumplen después de su muerte. Es un componente importante de su plan de sucesión, que asegura que sus asuntos se resuelvan de la manera que usted desea, incluyendo quién recibe sus bienes y quién servirá como tutor legal de sus dependientes. Un testamento también puede incluir arreglos para las cuentas de supervivencia o el cuidado de otra persona, como un padre anciano.

El último testamento nombra a otra persona como albacea de la herencia, que es el individuo responsable de asegurarse de que la herencia se administre. Normalmente, el tribunal testamentario supervisa al albacea para asegurarse de que se cumplen todos los deseos del testamento. Para que sea legalmente válido, un testamento debe ser firmado por una persona en pleno uso de sus facultades mentales. La mayoría de los estados tienen otras directrices, como exigir la firma de dos adultos no emparentados.

¿Qué pasa si muero sin hacer testamento?

Si no tiene un testamento cuando fallece, eso se conoce como morir “intestado”. En esos casos, el gobierno decidirá cómo manejar sus bienes. Las cuentas a pagar en caso de fallecimiento, que no se rigen por una última voluntad y testamento, irán a parar a las personas que usted haya especificado en esas cuentas. De lo contrario, los tribunales tratarán de identificar a tus herederos y distribuir tus bienes en consecuencia en un proceso llamado sucesión. El Estado también determinará quién debe reclamar la tutela de sus hijos.

Para muchas personas, el simple hecho de sentarse a pensar en estas cuestiones puede suponer una gran diferencia. Por supuesto, si su situación es compleja o si tiene preguntas específicas, es una buena idea hablar con un profesional jurídico cualificado.

¿Quién necesita un testamento?

Cualquier persona mayor de edad puede beneficiarse de un testamento, sobre todo si quiere exponer sus últimas voluntades y lo que debe hacerse con sus bienes en caso de fallecimiento. Sin embargo, los testamentos son especialmente importantes para los padres y las personas con dependencias económicas. Si alguien depende económicamente de usted, un testamento puede darle la tranquilidad de que ha dispuesto lo necesario para mantenerle en su ausencia.

Y si tiene hijos menores de 18 años, un testamento puede ser una forma crucial de designar a la persona que le gustaría que fuera el tutor legal de sus hijos si usted (y su otro padre) ya no estuvieran.

¿Por qué es importante el testamento?

En primer lugar, un testamento le permite establecer sus deseos para su patrimonio y los tutores legales de sus hijos. Además, si no tiene un testamento y su patrimonio se somete a un proceso de sucesión, no podrá dejar bienes a personas que no sean parientes. Del mismo modo, no podría excluir a ciertos parientes de su patrimonio. Esto se debe a que los tribunales suelen tener en cuenta quién está más estrechamente relacionado con usted, en lugar de cualquier matiz de sentimiento que pueda haber tenido con esa persona.

¿Quién puede hacer un testamento?

A grandes rasgos, debería poder hacer un testamento si es mayor de edad (en la mayoría de los casos, eso significa tener 18 años). También debes estar en “pleno uso de tus facultades mentales”. ¿Qué implica esto?

• Comprende qué es un testamento y qué significa el documento antes de firmarlo
• Conoce a las personas que figuran en su testamento y cuál es su relación con ellas
• Usted comprende cuáles son sus activos, en términos de tipo y cantidad, y esto refleja cómo quiere transmitir esos activos

Tenga en cuenta que puede haber excepciones a la calificación de la edad si está casado, es miembro del ejército o está legalmente emancipado.

1. Elija su enfoque

Puede adoptar uno de los tres enfoques para redactar un testamento. La más barata es utilizar una hoja de papel en blanco, o un kit de formularios en blanco, y rellenar los espacios en blanco explicando lo que quieres que ocurra con tus cosas después de tu muerte. Puede descargar un formulario en blanco de Internet, pero sería un terrible error. Parece que es la forma más fácil de redactar un testamento, pero en realidad es la más difícil. De alguna manera, en los espacios en blanco va a tener que expresar con precisión sus planes, los planes alternativos, los nombramientos clave, los poderes al albacea, y esperar que todo lo que ha escrito cumpla con las leyes de su Estado. La mayoría de los testamentos inadmisibles se redactan utilizando kits de formularios en blanco.

En el otro extremo del espectro, puede pagar a un abogado especializado en planificación patrimonial para que redacte un testamento por usted. Pagará entre 600 y 1.000 dólares, y ellos introducirán su información en un programa informático y generarán un testamento para usted. Es posible que pueda pedirles algún tipo de asesoramiento legal, pero si su situación es sencilla, probablemente no necesitará ningún tipo de asesoramiento legal. Ningún abogado redacta un testamento partiendo de un papel en blanco, sino que coteja las cláusulas existentes para construir su testamento; muchos despachos de abogados tienen personal administrativo que lo hace por ellos.

Personaliza el documento para las leyes locales y comprueba si hay errores en el testamento. Es muy similar al uso de un software de preparación de impuestos para presentar sus impuestos, y al igual que TurboTax, es una décima parte del precio de contratar a un profesional.

2. Nombra a tu albacea

El nombramiento más importante que usted hará es el de su albacea y fiduciario. Esta persona tiene la responsabilidad de llevar a cabo las instrucciones del testamento. Tendrá que presentar su testamento ante los tribunales, asegurar su patrimonio, reunir sus bienes y distribuirlos según las instrucciones del testamento. También tendrá que declarar los impuestos y rendir cuentas a los beneficiarios. Puede ser una tarea difícil y ardua, y la persona designada debe ser digna de confianza y capaz.

3. Piensa en las donaciones benéficas

Según las investigaciones, alrededor del 80% de las personas son caritativas en su vida, pero menos del 5% dejan una donación caritativa en su testamento. Se trata de una estadística curiosa porque las donaciones benéficas de su patrimonio pueden tener el mayor impacto con el menor esfuerzo. Se puede dejar una donación específica o un porcentaje del patrimonio. Algunas personas deciden dejar, por ejemplo, el 5% de su patrimonio a una organización benéfica de su elección. Esto tiene un impacto mínimo para sus beneficiarios, que siguen recibiendo el 95% restante, pero puede suponer un legado de decenas de miles de dólares a una organización benéfica, mucho más de lo que probablemente daría como donación en vida.

4. Piensa en el reparto de tu patrimonio

Cuando la mayoría de la gente piensa “tengo que escribir un testamento”, lo hace en el contexto de la distribución de su patrimonio; quién recibirá qué. Esto también se relaciona con una de las excusas clave para no preparar un testamento “es obvio quién recibirá mis cosas de todos modos”. Esta es una suposición notable porque cada Estado en los Estados Unidos tiene un plan diferente para su patrimonio si usted muere sin un testamento, en estados como California, Florida o Arizona.

También me resulta extraño que la gente intente aplicar las normas de distribución intestada, en lugar de limitarse a preparar un testamento. Se eliminan todas las dudas, el control vuelve a estar en tus manos y tus bienes (cuentas bancarias y posesiones) van a parar a las personas que crees que deben recibirlos.

5. Considere sus activos digitales

En los últimos años se ha prestado cada vez más atención a la idea de los activos digitales cuando se redacta un testamento. Se trata de las cuentas en línea que deben tener un beneficiario por razones sentimentales, por ejemplo, el almacenamiento de fotos en línea, pero también los activos en línea que pueden tener un valor financiero real. Debería pensar en nombrar beneficiarios para sus nombres de dominio, blogs, bitcoin, juegos de azar en línea o cualquier otro sitio que genere ingresos. También es importante transmitir los datos de acceso a otras cuentas, como LinkedIn, Facebook o Twitter, para que puedan cerrarse en el momento oportuno.

6. Nombrar tutores para sus hijos

Si tiene hijos pequeños, es importante saber quién se hará cargo de ellos en caso de que les suceda algo a ambos padres. Puede nombrar tutores para sus hijos cuando redacte un testamento. Suele ser una decisión difícil y que debe ser objeto de discusión con su familia. ¿Nombrará a la persona que tenga los medios económicos para cuidar de sus hijos o elegirá a la persona que tenga los valores más afines? ¿Es importante para usted que sus hijos sigan viviendo en su vecindario, o prefiere siempre a la familia antes que a los amigos? Hay muchos factores que hay que tener en cuenta a la hora de designar tutores.

7. Considere sus planes alternativos

El error más importante que probablemente cometerá si redacta un testamento utilizando un juego de formularios en blanco es el manejo de los planes de contingencia. ¿Qué ocurre si el beneficiario, albacea o tutor que usted eligió en primer lugar fallece antes que usted, o se ve involucrado en un accidente común con usted? Siempre debe incluir un plan “alternativo” o de reserva por si acaso no se pueden cumplir sus deseos.

8. Firme y atestigüe su documento

Para que sea su testamento legal, debe ser firmado en presencia de dos testigos independientes que no tengan nada que ganar con el contenido del testamento. No es necesario que el documento sea firmado por un abogado o por un notario. Una vez firmado y atestiguado por dos adultos, se convierte en un testamento legal.

9. Has conseguido redactar un testamento, ¿y ahora qué?

Una pregunta muy común es “mi padre sí escribió un testamento, pero no lo encontramos, ¿qué hacemos?”. Lamentablemente, si usted escribe un testamento y nadie lo encuentra, entonces es mejor que no se haya tomado la molestia de prepararlo. Debe guardar el documento en un lugar conocido y accesible para su albacea. Algunas personas se limitan a entregar el documento a su albacea en un sobre cerrado, lo que evita la pérdida del documento en caso de incendio o inundación. La decisión de dónde guardar el documento es personal, pero hay que asegurarse de que se pueda encontrar cuando se necesite.

10. Comuníquese con sus seres queridos

Son tantas las decisiones que se toman al redactar un testamento que no se quiere dar una sorpresa a los seres queridos. Por ejemplo, debe hacer saber a quién ha designado como tutor de sus hijos, y también, si es posible, explicar a las personas que no han sido designadas. Si ha decidido dejar una parte de su patrimonio a una organización benéfica, es conveniente explicárselo a sus principales beneficiarios y hacerles saber por qué era algo importante para usted. Cuando redacte un testamento, querrá que pase por el proceso de sucesión sin problemas, y la mejor manera de hacerlo es ser lo más transparente posible, preservando al mismo tiempo su privacidad.

Si está pensando en redactar un testamento y no sabe por dónde empezar, estos diez pasos le ayudarán a conseguirlo.

Preguntas frecuentes sobre como hacer un testamento en Estados Unidos

¿Cuáles son los requisitos para que un testamento sea válido?

En la mayoría de los estados, un testamento válido debe cumplir los siguientes requisitos:

1. El testador (la persona que hace el testamento) debe tener al menos 18 años y estar en pleno uso de sus facultades mentales.
2. El testamento debe constar por escrito.
3. El testamento debe estar firmado por el testador o por otra persona por indicación del testador y en su presencia.
4. El testamento debe estar firmado por dos personas que no sean beneficiarios del testamento.

¿Qué ocurre si no tengo testamento?

Si fallece sin testamento, sus bienes se distribuirán de acuerdo con las leyes de sucesión intestada de su estado. Esto significa que es posible que sus bienes no vayan a parar a las personas que usted hubiera querido que los heredaran.

¿Puedo hacer testamento por Internet?

Sí, hay muchos servicios en línea que pueden ayudarle a hacer testamento. Sin embargo, es importante elegir un servicio de confianza que garantice la validez de su testamento.

¿Necesito contratar a un abogado para hacer testamento?

No, no es necesario contratar a un abogado para hacer testamento. Sin embargo, si tiene un patrimonio complejo o si no está seguro de cómo hacer un testamento, es posible que desee consultar con un abogado.

¿Con qué frecuencia debo actualizar mi testamento?

Debe actualizar su testamento siempre que se produzca un cambio importante en su vida, como casarse, divorciarse, tener hijos o comprar una casa nueva.

¿Dónde debo guardar mi testamento?

Guarde su testamento en un lugar seguro donde sea fácil encontrarlo. También debe indicar a su albacea testamentario y a sus seres queridos dónde se encuentra su testamento.

Fuentes:

• American Red Cross: https://www.redcross.org/donations/ways-to-donate/planned-giving/make-a-will.html
• FreeWill: https://www.freewill.com/learn/how-to-make-a-will-without-a-lawyer
• Nolo: https://www.nolo.com/legal-encyclopedia/make-will-quick-checklist-29480.html
• LegalZoom: https://www.legalzoom.com/articles/how-do-i-create-a-will