Actualizado en octubre 26, 2024 por RealidadUSA | Publicado: agosto 6, 2021
En los Estados Unidos, los preparadores de impuestos ganan en promedio $49,010 al año. El 10% de los trabajadores gana $29,170 o menos, mientras que el 10% superior puede ganar $98,810 o más.¿Cuánto gana un preparador de taxes en Estados Unidos? ¿Y cuál es el salario medio para este puesto?
A continuación, se presenta una tabla con los salarios mínimos y máximos para preparadores de impuestos en algunos estados seleccionados:
| Estado | Salario Mínimo Anual | Salario Máximo Anual |
|---|---|---|
| Alabama | $27,000 | $90,000 |
| Alaska | $33,000 | $110,000 |
| Arizona | $29,000 | $100,000 |
| Arkansas | $26,000 | $85,000 |
| California | $32,000 | $120,000 |
| Colorado | $30,000 | $105,000 |
| Connecticut | $34,000 | $115,000 |
| Delaware | $28,000 | $95,000 |
| Florida | $30,000 | $105,000 |
| Georgia | $28,000 | $100,000 |
| Hawái | $32,000 | $110,000 |
| Idaho | $27,000 | $90,000 |
| Illinois | $31,000 | $115,000 |
| Indiana | $28,000 | $95,000 |
| Iowa | $27,000 | $90,000 |
| Kansas | $27,000 | $90,000 |
| Kentucky | $26,000 | $85,000 |
| Luisiana | $26,000 | $85,000 |
| Maine | $29,000 | $95,000 |
| Maryland | $31,000 | $110,000 |
| Massachusetts | $34,000 | $120,000 |
| Michigan | $29,000 | $100,000 |
| Minnesota | $30,000 | $105,000 |
| Mississippi | $25,000 | $80,000 |
| Misuri | $28,000 | $95,000 |
| Montana | $28,000 | $90,000 |
| Nebraska | $27,000 | $90,000 |
| Nevada | $30,000 | $105,000 |
| Nueva Hampshire | $30,000 | $100,000 |
| Nueva Jersey | $33,000 | $115,000 |
| Nuevo México | $27,000 | $90,000 |
| Nueva York | $34,000 | $125,000 |
| Carolina del Norte | $28,000 | $100,000 |
| Dakota del Norte | $29,000 | $95,000 |
| Ohio | $28,000 | $100,000 |
| Oklahoma | $27,000 | $90,000 |
| Oregón | $30,000 | $105,000 |
| Pensilvania | $29,000 | $100,000 |
| Rhode Island | $30,000 | $105,000 |
| Carolina del Sur | $27,000 | $90,000 |
| Dakota del Sur | $26,000 | $85,000 |
| Tennessee | $27,000 | $90,000 |
| Texas | $28,000 | $110,000 |
| Utah | $28,000 | $95,000 |
| Vermont | $29,000 | $95,000 |
| Virginia | $30,000 | $105,000 |
| Washington | $32,000 | $115,000 |
| Virginia Occidental | $26,000 | $85,000 |
| Wisconsin | $28,000 | $100,000 |
| Wyoming | $27,000 | $90,000 |
Esta tabla proporciona una visión más completa de los salarios de los preparadores de impuestos en diferentes estados de los Estados Unidos.
Información Adicional
- Requisitos para ser preparador de impuestos: Generalmente, se requiere una certificación específica, como la del IRS, y en algunos casos, una licencia estatal.
- Escalas de impuestos: En 2023, hay siete escalas de impuestos federales que varían entre el 10% y el 37% (fuente).
- Salario mínimo federal: Es de $7.25 por hora, aunque algunos estados tienen un salario mínimo más alto (fuente).
Esta información debería proporcionar una visión clara de lo que un preparador de impuestos puede esperar ganar en diferentes estados y algunos requisitos y consideraciones adicionales.
Si queremos saber cuanto gana un preparador de impuestos en Estados Unidos, debemos tener en cuenta la cantidad de dinero que puede ganar un preparador depende en gran medida de si es un profesional independiente o trabaja para una empresa de contabilidad pública, del número de clientes que pueda atender y de la ubicación geográfica de su consulta.
Así, mientras que muchos preparadores de taxes de primer año pueden reclamar un salario inicial en torno a los 50.000 dólares, el personal del primer año podría estar entre 30.000 y 40.000 dólares en una empresa diferente. Y si estás trabajando como becario, puede que no ganes nada.
Mientras que los sueldos de la mayoría de los bufetes regionales se fijan antes de que entres en la entrevista, la cantidad de dinero que puede ganar un empresario individual es ilimitada (o, al menos, depende de la cantidad de trabajo que estés dispuesto a hacer).
Algunas personas empiezan su carrera en bufetes para adquirir los dos primeros años de experiencia. Y luego se desvinculan y crean una empresa local. Esto les permite obtener una formación de alta calidad para potenciar sus habilidades desde el principio.
Varias empresas nacionales y de temporada también ofrecen formación a sus preparadores.
¿Cuánto deben cobrar los preparador de taxes por sus servicios?
Para la mayoría de los preparadores, esto variará mucho según la región en la que trabajen. Por lo tanto, aunque no hay una respuesta clara sobre cuánto debe cobrar un preparador, hay algunos consejos para empezar.
- La Sociedad Nacional de Contables cita los últimos datos sobre el precio medio de la preparación del 1040.
- Las asociaciones y los grupos profesionales, incluidos los clubes universitarios de contabilidad, pueden ser buenos recursos para determinar los precios.
- La mayoría de los preparadores llamarán y obtendrán presupuestos de otras empresas y luego usarán eso para hacer su sistema de precios.
Una vez que haya determinado un precio competitivo para su contexto, considere si quiere cobrar una tarifa por hora o fijar el precio de sus servicios con una tarifa fija.
Aunque una tarifa por hora puede parecer más intuitiva al principio (y potencialmente menos turbia), considere cuál será la mejor forma de ganar dinero cuando sea eficiente. ¿Por qué ibas a cobrar una tarifa por hora por un formulario 1040 que te puede llevar 15 minutos completar? La facturación de honorarios fijos o de valor no tiene que ver con el tiempo que dedicas a la preparación de un cliente, sino que se centra en la experiencia y la eficiencia que has adquirido como profesional.
El preparador tarda poco tiempo porque tiene talento y es eficiente. Y eso es lo que los clientes están pagando realmente: su experiencia.
La mayoría de los preparador de taxes preparan, archivan o ayudan con los formularios de impuestos en general. Más allá de estos servicios básicos, un preparador de taxes también puede defender a un contribuyente con el IRS. Esto incluye las auditorías y las cuestiones de los tribunales fiscales. Sin embargo, el alcance de lo que un preparador de taxes puede hacer se basa en sus credenciales y si tienen derechos de representación.
En cierto modo, los preparador de taxes tienen que servir a dos señores: sus clientes y el IRS. Deben ayudar a sus clientes a cumplir con los códigos fiscales estatales y federales, al tiempo que minimizan la carga fiscal del cliente. Aunque son contratados para servir a su cliente, también deben recordar diligentemente su obligación con el IRS y no infringir ninguna ley ni ayudar a otros a presentar una declaración fraudulenta.
Los primeros profesionales de la fiscalidad deben hacer cualquier cosa, desde preparar documentos fiscales hasta asesorar sobre la responsabilidad fiscal y las leyes, pasando por la presentación de formularios fiscales para sus clientes. La mayoría de los profesionales fiscales deben ser contables públicos certificados, pero existen otras certificaciones que ayudan a especializar las habilidades.
Contable fiscal
A partir de 2011, la Oficina de Estadísticas Laborales informa que los contadores y auditores ganan un salario medio de $ 70,000 por año. Este salario, sin embargo, incluye todos los contadores y auditores. En 2012, los contadores de impuestos corporativos por primera vez es probable que ganen entre 42.000 y 51.000 dólares en las empresas medianas y entre 43.000 y 54.000 dólares en las más grandes, informa Robert Half Finance & Accounting, la mayor empresa de contratación financiera del país. Esto supone un aumento de casi el 4 por ciento respecto al año pasado.
Profesional de servicios fiscales
En 2012, los profesionales de servicios fiscales públicos por primera vez, que preparan documentos fiscales para individuos, pequeñas empresas, patrimonios y fideicomisos, ganan entre $43,000 y $52,000 en las empresas pequeñas. Los de las empresas medianas ganan entre 45.000 y 57.000 dólares y los de las grandes entre 52.000 y 64.000 dólares. Esto supone un aumento de algo más del 3% en comparación con el año pasado. Sin embargo, si se tiene un título de postgrado o una certificación profesional, como Asesor Fiscal Acreditado (ATA) o preparador de taxes Acreditado (ATP), se puede ganar un 5 a 10 por ciento adicional en los salarios.
Auditores
Los auditores noveles, que determinan la responsabilidad fiscal, examinan las declaraciones de impuestos y asesoran sobre las leyes y reglamentos fiscales, suelen ganar sueldos en función del tamaño de la empresa. Los auditores de las pequeñas empresas ganan un salario medio de entre 43.000 y 52.000 dólares, los de las medianas empresas ganan entre 45.000 y 57.000 dólares y los de las grandes empresas ganan entre 52.000 y 63.000 dólares, informa Robert Half Finance & Accounting. En consonancia con los profesionales de servicios fiscales, se trata de un aumento de poco más del 3% en comparación con 2011. Los títulos de posgrado y otras certificaciones profesionales, como el de Auditor Bancario Certificado (CBA) o el de Auditor de Servicios Financieros Certificado, pueden hacer ganar entre un 5 y un 10 por ciento adicional al año, incluso en un puesto de nivel inicial.
Perspectivas laborales
A la luz de las recientes crisis financieras y los escándalos corporativos, la Oficina de Estadísticas Laborales predice un crecimiento del 16 por ciento en el empleo de contables y auditores, incluidos los especializados en la preparación de impuestos, la responsabilidad fiscal y las leyes fiscales, de 2010 a 2020. Esto es más rápido que el aumento medio de todas las ocupaciones nacionales. Se espera que los profesionales de los impuestos con una certificación profesional o un máster en negocios o contabilidad tengan las mayores oportunidades de empleo.
¿Qué se necesita para convertirse en preparador de taxes?
Convertirse en preparador de taxes es un proceso sencillo que implica unos cuantos requisitos básicos.
Entre ellos se encuentran:
- Conocimientos. Para la mayoría de los nuevos preparador de taxes, aprender los entresijos del negocio significa adquirir un lenguaje profesional completamente nuevo.
- En algunos casos, estos conocimientos vienen en forma de certificación. Pero encontrar una plataforma que pueda impulsar los conocimientos técnicos y ayudarle con las lagunas de conocimiento es fundamental para el éxito.
- La tecnología. Como ocurre con la mayoría de las profesiones, tener acceso a la tecnología adecuada le ayudará a trabajar con eficacia y contribuye al éxito general de su nuevo negocio. La mayoría de los programas informáticos para profesionales de la fiscalidad ayudan tanto a los conocimientos como a las herramientas para realizar el trabajo en sí.
- Clientes. Esto puede parecer obvio, pero necesita atraer clientes de impuestos para tener éxito y ser rentable. Muchos preparadores comienzan a pequeña escala -haciendo declaraciones individuales- antes de pasar a asuntos más grandes y complicados.
- Número de identificación fiscal del preparador. Si quiere que le paguen por preparar declaraciones de impuestos, el primer paso es solicitar -y obtener- un número de identificación fiscal de preparador (PTIN).
¿Qué es exactamente la certificación de preparador de impuestos del IRS?
El requisito básico del IRS para todos los preparador de taxes pagados es pasar la verificación de idoneidad y obtener un PTIN. Sin embargo, una vez que se empieza a hablar del trabajo de un agente inscrito, habrá requisitos adicionales como una licencia estatal o un número de identificación de presentación electrónica (EFIN).
¿Cómo se obtiene un PTIN?
Este proceso se inicia en la página web del IRS y requiere una renovación anual. Sin embargo, no hay que pagar ni el proceso de registro inicial ni la renovación.
Una vez que se emite un PTIN, el preparador de impuestos está obligado a ponerlo en cada declaración que prepare. En general, el sitio web del IRS incluye muchas soluciones útiles y otros consejos para las personas que comienzan este proceso.
¿Necesita una licencia para ser preparador de taxes?
Aunque el punto de partida para cualquier preparador será el proceso del PTIN, una “licencia” no es lo mismo. Para convertirse en preparador, no necesita una licencia específica. Con el IRS, sin embargo, si usted quiere derechos de representación, usted necesita ser un agente registrado, CPA, o abogado.
Sin embargo, siete estados exigen una licencia si se quiere preparar en esas zonas geográficas. Y aunque muchos estados la llaman “licencia”, es muy similar al PTIN federal, tanto en su diseño como en su proceso.
Los estados actuales que exigen una credencial independiente son:
Muchos estados (si no todos) eximen de este requisito si se es contador público o se tienen otras credenciales profesionales.
¿Cuáles son los requisitos de e-file del IRS para los preparador de taxes?
El IRS se toma la santidad del sistema de e-file muy en serio, y se ha convertido en un área de mayor escrutinio, principalmente porque es un área de alto riesgo para la potencial piratería y el fraude. Como resultado, es un poco más de trabajo para un preparador para completar este proceso.
En muchos sentidos, los requisitos de e-file son como la adquisición de un PTIN. Los requisitos de e-file piden dos medidas de seguridad adicionales.
En primer lugar, se requiere una certificación profesional (como un PTIN), así como una copia oficial de sus huellas dactilares. Una vez que haya presentado los documentos en línea y enviado sus huellas dactilares, recibirá un número de identificación de presentación electrónica (EFIN). A continuación, podrá acceder al portal para presentar las solicitudes electrónicas.
Si un preparador prepara menos de diez declaraciones, no está obligado a presentarlas electrónicamente. Si han presentado más de diez declaraciones en un año determinado, están obligados a presentar electrónicamente todas las declaraciones que preparen. Aunque hay algunas excepciones, son raras.
¿Qué es un número de identificación de presentación electrónica (EFIN)?
Un número de identificación de presentación electrónica (EFIN) es un número asignado por el IRS a los preparadores que están aprobados para el programa federal y estatal de presentación electrónica.
Una vez emitido, el EFIN no caduca. Sin embargo, si cambia su número de identificación de empleador (EIN) o el nombre de su empresa, tendrá que obtener uno nuevo o actualizarlo a través del portal en línea.
Es importante tener en cuenta que todos los que preparan impuestos necesitan un PTIN. Sin embargo, sólo su empresa necesita un EFIN. Normalmente se requiere uno por empresa o por ubicación física.
Para decirlo de forma más sencilla: se necesita un PTIN para preparar y un EFIN para presentar la declaración electrónica.
Entonces, ¿puede decirme cómo conseguir un EFIN?
Es un proceso de 3 pasos. Este es el proceso para obtener un EFIN:
- Cree una cuenta de IRS e-Services en el sitio web del IRS.
- Complete y envíe su solicitud para convertirse en un proveedor autorizado de e-file del IRS. El IRS puede tardar hasta 45 días en aprobar una solicitud de e-file, así que planifique en consecuencia. Todos los solicitantes deben proporcionar lo siguiente:
- Datos de identificación de su empresa
- Información sobre cada director y funcionario responsable de su organización
Su opción de proveedor de e-file (si usted es un preparador de declaraciones y quiere hacer e-file en nombre de los clientes, seleccione Electronic Return Originator, o ERO)
Si el director o el funcionario responsable es un profesional certificado o autorizado, como un abogado, un contador público o un agente inscrito, debe proporcionar la información de su estado profesional actual.
Todos los demás solicitantes deben presentar una tarjeta de huellas dactilares, que se puede tramitar llamando al número gratuito de la Agencia Tributaria 866-255-0654. Si necesita que le tomen las huellas dactilares, trabaje con un profesional capacitado. Existen servicios comerciales, pero es probable que su comisaría de policía local le proporcione este servicio por un módico precio. A continuación, envíe por correo la tarjeta firmada y cumplimentada a la Agencia Tributaria. - Pasar un control de idoneidad. Después de presentar su solicitud y los documentos relacionados, el IRS llevará a cabo una comprobación de idoneidad de la empresa y de cada una de las personas que figuran en su solicitud como director u oficial responsable. Esto puede incluir: una comprobación de crédito; una comprobación de cumplimiento de impuestos; una comprobación de antecedentes penales; y una comprobación de incumplimiento previo de los requisitos de presentación electrónica del IRS. Una vez aprobado, recibirá una carta de aceptación del IRS con su EFIN.
¿Cuánto tiempo se tarda en convertirse en preparador de taxes?
La respuesta más sencilla es: en el tiempo que se tarda en solicitar y recibir un PTIN y un EFIN.
Sin embargo, el tiempo que se tarda en convertirse en un preparador de impuestos experimentado es quizás la pregunta más correcta, ya que la capacidad de ganar dinero y construir una carrera depende de una cierta cantidad de experiencia y habilidad.
En la mayoría de los casos, se necesitan unas dos temporadas para aprender los fundamentos de la preparación de impuestos. Tanto si piensas empezar en una empresa como si te conviertes en un profesional independiente, la progresión de la carrera es similar. En el primer año, la mayoría de los nuevos preparadores se centrarán en la introducción de datos en bruto. El segundo año aporta un poco más de autonomía. En el tercer año, ya se cuenta con la experiencia y los conocimientos necesarios para trabajar como preparador en plantilla.
Tras el periodo inicial de maduración, se necesitan unos cinco años para aprender los matices y las áreas de nicho de sus clientes y su práctica. En ese tiempo, adquieres una experiencia que te diferencia como preparador de impuestos y te permite diferenciarte en el mercado.
¿Cuáles son los formularios y tipos de declaraciones de impuestos más comunes que prepara un preparador de taxes?
Dependiendo de los niveles de experiencia, de su lista de clientes y de las características específicas de su negocio, los tipos de declaraciones de impuestos en los que trabajará un preparador pueden ir desde una declaración de impuestos sobre la renta de las personas físicas, el formulario 1040, hasta una declaración de impuestos sobre la renta de las sociedades, el formulario 1120, o la interpretación de complejos acuerdos de asociación.
Sin embargo, la mayoría de los formularios de impuestos se dividen en dos grupos diferentes:
- Formularios individuales, como el 1040.
- Declaraciones de empresas, incluyendo corporaciones, sociedades, fideicomisos, organizaciones exentas sin fines de lucro.
La mayoría de los preparadores suelen centrarse en la preparación de los impuestos 1040/individuales cuando empiezan. Esto es generalmente porque son más fáciles de preparar y, honestamente, los clientes más fáciles de conseguir. Para algunos preparadores, permanecer centrado en el 1040 es una elección de carrera, haciendo un poco de trabajo de negocios a medida que surge de los clientes actuales.
Sin embargo, a menudo los preparador de taxes están buscando obtener más trabajo de negocios, y sus clientes 1040 son un puente para ese objetivo profesional. Hacer declaraciones individuales pone en marcha el flujo de efectivo. Con el tiempo, pueden obtener suficiente dinero y clientes para la transición a una lista de clientes más centrada en los negocios.
¿Qué necesita un preparador de impuestos para preparar la declaración de la renta?
Los preparador de taxes necesitan acceder y gestionar de forma eficiente y segura la información confidencial de sus clientes. Por ello, la mayoría de los preparadores buscan un software que gestione su flujo de trabajo de forma eficaz y eficiente.
El software fiscal debería ayudar a los preparadores de las siguientes maneras:
- Aprender. No se puede saber todo. Siempre habrá lagunas de conocimiento y preguntas de los clientes que no hayas previsto. El software fiscal profesional debe aumentar tu know-how, la capacidad de llenar las lagunas de conocimiento con información fiable y significativa para tu trabajo diario. Algo que te “desatasque” cuando no sepas cómo proceder.
- Investigación. Cada cliente es diferente. Y eso significa que cada respuesta que le proporcione tendrá que adaptarse a sus preguntas y preocupaciones específicas. Una solución de software de investigación fiscal puede ayudar a obtener las respuestas cuando se necesita profundizar y recuperar más información.
- Operar. La preparación de impuestos requiere una cantidad significativa de organización diaria. Necesita herramientas para realizar el trabajo y producir todos los formularios necesarios. Desde las soluciones de gestión de documentos hasta la asistencia en la presentación electrónica, el software fiscal debe facilitar sus tareas operativas y hacerlas más productivas, para realizar su trabajo con confianza en todo momento.
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