Mejores prestamos personales en Dallas, TX

Actualizado en agosto 28, 2023 por RealidadUSA | Publicado: febrero 27, 2023

Mejores prestamos personales en Dallas, Texas

A continuación tenemos una comparativa con los 10 mejores préstamos personales en Dallas. Se incluyen las características, pros y contras de cada préstamo, así como una tabla comparativa que enumera información sobre la tasa de interés, el plazo de pago, el monto del préstamo, las tarifas y cargos asociados, y las políticas de pago y penalizaciones.

Para ayudarte a tomar una decisión informada, aquí está una tabla comparativa de los préstamos personales mencionados después:

En general, los préstamos personales de Marcus, SoFi y LightStream ofrecen algunas de las tasas de interés más bajas y opciones de plazo de pago flexibles, aunque LightStream se enfoca en prestatarios con crédito excelente. Upstart y Avant son buenas opciones para personas con crédito justo o malo, aunque las tasas de interés pueden ser más altas.

OneMain Financial ofrece préstamos con plazos de pago más cortos, pero las tasas de interés pueden ser muy altas. Los préstamos de First Tech FCU y Navy Federal CU son opciones sólidas si eres miembro de una cooperativa de crédito y buscas tasas de interés competitivas.

Avant

Características: Avant ofrece préstamos personales a personas con crédito justo o malo, con una tasa de interés que oscila entre el 9.95% y el 35.99%. Los plazos de pago son de 24 a 60 meses y el monto del préstamo va desde $2,000 hasta $35,000. Avant también cobra un cargo por procesamiento de hasta el 4.75%.

• Pros: Avant es una buena opción para personas con crédito justo o malo, y ofrece préstamos atractivos con plazos de pago flexibles.
• Contras: Las tasas de interés son bastante altas para personas con mal crédito, y el cargo por procesamiento puede aumentar el costo total del préstamo.
• Preguntas frecuentes:
  • ¿Qué puntaje crediticio se necesita para calificar? Avant no tiene un puntaje mínimo requerido para calificar, pero generalmente se enfocan en personas con crédito justo o malo.
  • ¿Cuáles son las políticas de pago? Los pagos pueden hacerse automáticamente a través de una cuenta bancaria o mediante el pago en línea. No hay penalizaciones por pago anticipado.

LightStream

Características: LightStream ofrece préstamos personales con tasas de interés bajas que oscilan entre el 2.49% y el 19.99%. Los plazos de pago van de 24 a 144 meses y el monto del préstamo va desde $5,000 hasta $100,000. No hay cargos ni tarifas ocultas asociadas con el préstamo.

• Pros: LightStream ofrece tasas de interés bajas para personas con buen crédito, y no hay cargos adicionales o tarifas ocultas asociadas con el préstamo.
• Contras: Los requisitos para calificar pueden ser bastante estrictos y pueden excluir a algunas personas.
• Preguntas frecuentes:
  • ¿Cuáles son los requisitos de ingresos mínimos? No hay requisitos mínimos de ingresos para calificar, pero LightStream enfoca en personas con buen crédito, historial crediticio sólido y suficiente capacidad de pago.
  • ¿Qué tipos de préstamos personales ofrece LightStream? LightStream ofrece préstamos personales para una variedad de propósitos, incluyendo préstamos para mejoras del hogar, préstamos para automóviles y préstamos para consolidación de deudas.

Marcus by Goldman Sachs

Características: Marcus by Goldman Sachs ofrece préstamos personales con una tasa de interés que oscila entre el 6.99% y el 19.99%. Los plazos de pago son de 36 a 72 meses y el monto del préstamo va desde $3,500 hasta $40,000. No hay cargos por pagos anticipados, por pagos atrasados o por pago en línea.

• Pros: Marcus by Goldman Sachs ofrece tasas de interés competitivas y no cobra cargos por pagos anticipados, por pagos atrasados o por pago en línea.
• Contras: Marcus by Goldman Sachs no ofrece préstamos para personas con mal crédito y puede ser difícil calificar para un préstamo si no cumple con sus requisitos.
• Preguntas frecuentes:
  • ¿Cuáles son los requisitos de ingresos mínimos? No hay un requisito de ingresos mínimo, pero Marcus by Goldman Sachs se enfoca en personas con buen crédito y una fuente de ingresos estable.
  • ¿Cuánto tiempo se tarda en recibir el préstamo? Después de la aprobación, los préstamos generalmente se financian en 1 a 4 días hábiles.

OneMain Financial

Características: OneMain Financial ofrece préstamos personales a personas con crédito justo o malo, con una tasa de interés que oscila entre el 18.00% y el 35.99%. Los plazos de pago son de 24 a 60 meses y el monto del préstamo va desde $1,500 hasta $20,000. OneMain Financial también cobra una tarifa de origen que va desde $25 hasta $400.

• Pros: OneMain Financial es una buena opción para personas con crédito justo o malo, y ofrece préstamos con plazos de pago flexibles.
• Contras: Las tasas de interés pueden ser bastante altas, y la tarifa de origen puede aumentar el costo total del préstamo.
• Preguntas frecuentes:
  • ¿Hay un puntaje crediticio mínimo requerido para calificar? OneMain Financial no tiene un puntaje mínimo requerido para calificar, pero se enfoca en personas con crédito justo o malo.
  • ¿Qué sucede si me atraso en el pago? OneMain Financial cobra una tarifa por pago atrasado de hasta $30. Además, el retraso en el pago puede afectar negativamente su crédito.

Discover Personal Loans

Características: Discover Personal Loans ofrece préstamos personales con una tasa de interés que oscila entre el 6.99% y el 24.99%. Los plazos de pago van de 36 a 84 meses y el monto del préstamo va desde $2,500 hasta $35,000. No hay cargos por pago anticipado ni por pago en línea, pero se aplica una tarifa de origen que va desde el 0.00% al 5.00%.

• Pros: Discover Personal Loans ofrece tasas de interés competitivas y no cobra cargos por pago anticipado ni por pago en línea.
• Contras: La tarifa de origen puede aumentar el costo total del préstamo, y puede ser difícil calificar si tiene mal crédito.
• Preguntas frecuentes:
  • ¿Cuáles son los requisitos de ingresos mínimos? Discover Personal Loans no especifica un requisito mínimo de ingresos, pero se enfoca en personas con buen crédito y una fuente de ingresos estable.
  • ¿Qué sucede si me atraso en el pago? Discover Personal Loans cobra una tarifa por pago atrasado de hasta $39, y el retraso en el pago puede afectar negativamente su crédito.

Upgrade

Características: Upgrade ofrece préstamos personales conuna tasa de interés que oscila entre el 5.94% y el 35.97%. Los plazos de pago van de 36 a 60 meses y el monto del préstamo va desde $1,000 hasta $50,000. Upgrade cobra una tarifa de origen que va desde el 2.90% hasta el 8.00% y una tarifa por pago tardío de hasta $10.

• Pros: Upgrade ofrece préstamos personales con tasas de interés competitivas y opciones de plazo de pago flexibles.
• Contras: Las tarifas de origen y por pago tardío pueden aumentar el costo total del préstamo, y puede ser difícil calificar para un préstamo si tiene mal crédito.
• Preguntas frecuentes:
  • ¿Hay un puntaje crediticio mínimo requerido para calificar? Upgrade se enfoca en personas con crédito justo o mejor, pero no especifica un puntaje mínimo requerido para calificar.
  • ¿Puedo pagar mi préstamo por adelantado? Sí, Upgrade no cobra cargos por pago anticipado.

Upstart

Características: Upstart ofrece préstamos personales con una tasa de interés que oscila entre el 8.69% y el 35.99%. Los plazos de pago van de 36 a 60 meses y el monto del préstamo va desde $1,000 hasta $50,000. Upstart cobra una tarifa de origen que va desde el 0.00% hasta el 8.00% y una tarifa por pago tardío de hasta $15 o el 5% del pago tardío.

• Pros: Upstart utiliza un modelo de crédito único que puede permitir a las personas con crédito justo o limitado obtener un préstamo, y ofrece opciones de plazo de pago flexibles.
• Contras: Las tasas de interés pueden ser altas, y las tarifas de origen y por pago tardío pueden aumentar el costo total del préstamo.
• Preguntas frecuentes:
  • ¿Cuáles son los requisitos de ingresos mínimos? Upstart no tiene un requisito de ingresos mínimo

LendingPoint

Características: LendingPoint ofrece préstamos personales con una tasa de interés que oscila entre el 9.99% y el 35.99%. Los plazos de pago van de 24 a 48 meses y el monto del préstamo va desde $2,000 hasta $36,500. LendingPoint cobra una tarifa de origen que va desde el 0.00% hasta el 6.00% y una tarifa por pago tardío de hasta $30.

• Pros: LendingPoint es una buena opción para personas con crédito justo o malo, y ofrece opciones de plazo de pago flexibles.
• Contras: Las tasas de interés pueden ser altas, y las tarifas de origen y por pago tardío pueden aumentar el costo total del préstamo.
• Preguntas frecuentes:
  • ¿Hay un puntaje crediticio mínimo requerido para calificar? LendingPoint se enfoca en personas con crédito justo o mejor, pero no especifica un puntaje mínimo requerido para calificar.
  • ¿Cuánto tiempo se tarda en recibir el préstamo? Después de la aprobación, los préstamos generalmente se financian en 1 a 2 días hábiles.

LightStream

Características: LightStream ofrece préstamos personales con una tasa de interés que oscila entre el 2.49% y el 19.99%. Los plazos de pago van de 24 a 144 meses y el monto del préstamo va desde $5,000 hasta $100,000. LightStream no cobra tarifas por origen, por pago tardío o por pago anticipado.

• Pros: LightStream ofrece algunas de las tasas de interés más bajas en préstamos personales, y no cobra tarifas por origen, por pago tardío o por pago anticipado.
• Contras: LightStream se enfoca en prestatarios con crédito excelente, y el monto del préstamo mínimo es de $5,000, lo que puede ser más de lo que algunas personas necesitan.
• Preguntas frecuentes:
  • ¿Hay un puntaje crediticio mínimo requerido para calificar? LightStream se enfoca en personas con crédito excelente, y generalmente requiere un puntaje crediticio de al menos 660.
  • ¿Cuánto tiempo se tarda en recibir el préstamo? Después de la aprobación, los préstamos generalmente se financian el mismo día o el siguiente día hábil si la solicitud se completa y se aprueba antes de las 2:30 pm EST.

En resumen, hay muchas opciones de préstamos personales en Dallas, y cada uno tiene sus propias características, pros y contras. Es importante comparar cuidadosamente las opciones y elegir el préstamo que mejor se adapte a tus necesidades y circunstancias financieras.

First Tech FCU

Características:

• Tasa de interés: 7.70% – 18.00%
• Plazo de pago: 12 a 84 meses
• Monto del préstamo: $500 a $50,000
• Tarifa de originación: 0% – 1.00%
• Pago tardío: $25 después de un período de gracia de 15 días
• Pago anticipado: sin penalización
• Desembolso rápido: depósito el mismo día disponible
• Pros:
  • Opción de plazos de pago más largos que algunos otros prestamistas
  • Sin penalización por pago anticipado

  Contras:

  • Se requiere ser miembro de la cooperativa de crédito para ser elegible para un préstamo
  • Tasa de interés más alta en comparación con algunos otros prestamistas

  Preguntas frecuentes:

  • ¿Cuál es el puntaje crediticio mínimo requerido para calificar? First Tech FCU no tiene un puntaje crediticio mínimo establecido, pero generalmente se enfoca en prestatarios con un buen historial crediticio.
  • ¿Cuánto tiempo se tarda en recibir el préstamo? First Tech FCU ofrece desembolso rápido y el depósito del préstamo está disponible el mismo día, siempre y cuando la solicitud se complete y se apruebe antes de la hora establecida por el prestamista.

 

A continuación, se presentan algunas preguntas frecuentes y sus respuestas para ayudarte a tomar una decisión informada sobre qué préstamo personal elegir:

1. ¿Cuál es la tasa de interés más baja que puedo obtener? Depende de tu situación financiera y crediticia. Las tasas de interés más bajas suelen ser ofrecidas a prestatarios con un historial crediticio excelente. En general, Marcus, SoFi y LightStream ofrecen algunas de las tasas de interés más bajas.
2. ¿Qué plazo de pago es el mejor para mí? Esto depende de tu capacidad para hacer pagos mensuales y cuánto tiempo deseas llevar el préstamo. Plazos más cortos significan que pagarás menos intereses, pero las cuotas mensuales serán más altas. Los préstamos personales de Marcus, Discover y First Tech FCU ofrecen plazos de pago más largos, mientras que Upstart y LendingPoint tienen plazos de pago más cortos.
3. ¿Qué tarifas se me cobrarán? Cada prestamista tiene diferentes tarifas, como tarifas de origen, tarifas por pago tardío y tarifas por pago anticipado. Es importante leer cuidadosamente los términos y condiciones de cada préstamo para entender todas las tarifas asociadas.
4. ¿Qué tan rápido recibiré mi dinero? La velocidad de desembolso varía según el prestamista. Algunos prestamistas pueden depositar los fondos en tu cuenta bancaria el mismo día, mientras que otros pueden tardar varios días.
5. ¿Puedo pagar el préstamo antes de tiempo sin penalización? Algunos prestamistas pueden cobrar una tarifa por pago anticipado, mientras que otros no. Es importante leer cuidadosamente los términos y condiciones de cada préstamo para entender si hay alguna penalización por pagar el préstamo antes de tiempo.

En general, es importante investigar cuidadosamente las opciones de préstamos personales y leer cuidadosamente los términos y condiciones antes de elegir un préstamo. Asegúrate de elegir un préstamo que se adapte a tus necesidades financieras y te permita hacer pagos mensuales cómodos y a tiempo.

Requisitos Para Solicitar Un Préstamo Personal En Dallas

Para solicitar un préstamo personal en Dallas, generalmente se requieren los siguientes requisitos:

1. Identificación válida: deberá presentar una identificación con fotografía, como su licencia de conducir, pasaporte o tarjeta de identificación estatal.
2. Comprobante de ingresos: deberá proporcionar una prueba de ingresos, como sus declaraciones de impuestos, recibos de pago o estados de cuenta bancarios.
3. Historial crediticio: es posible que se le solicite un informe crediticio actualizado para determinar su solvencia crediticia.
4. Empleo estable: deberá demostrar que tiene un trabajo estable y que puede cumplir con el pago del préstamo.
5. Garantía: en algunos casos, puede ser necesario proporcionar una garantía, como una propiedad o un vehículo.
6. Referencias: es posible que se le solicite proporcionar referencias personales o laborales.

Es importante tener en cuenta que los requisitos pueden variar según el prestamista y el tipo de préstamo que esté buscando. Por lo tanto, siempre es recomendable consultar con diferentes prestamistas para encontrar la mejor opción para sus necesidades y situación financiera.

5 consejos para aumentar las probabilidades de aprobación de préstamos personales en Dallas, TX

Claro, aquí hay cinco consejos simples para aumentar sus probabilidades de aprobación de préstamos personales en Dallas, TX:

1. Revise su reporte de crédito: Antes de solicitar un préstamo personal, revise su informe de crédito en busca de errores y tome medidas para mejorar su puntaje de crédito si es necesario.
2. Compare precios: Investigue y compare ofertas de préstamos de múltiples prestamistas para encontrar los mejores términos y tasas de interés para su situación financiera.
3. Prepare la documentación: Reúna toda la documentación y el papeleo necesarios, como comprobantes de ingresos, verificación de empleo y extractos bancarios, para acelerar el proceso de solicitud del préstamo.
4. Considere la posibilidad de un avalista: Si tiene poco crédito o un historial crediticio limitado, considere la posibilidad de pedir a un amigo o familiar con un historial crediticio sólido que firme conjuntamente su solicitud de préstamo.
5. Utilice una garantía: Ofrecer una garantía, como un coche o una cuenta de ahorros, puede aumentar tus posibilidades de que te aprueben el préstamo y puede dar lugar a un tipo de interés más bajo. Sin embargo, tenga en cuenta que si no paga el préstamo, el prestamista puede embargar la garantía.

¿Cómo Funcionan los Prestamos Personales En Dallas, Texas?

Los préstamos personales en Dallas funcionan de manera similar a los préstamos personales en otros lugares. Se trata de un tipo de préstamo que se utiliza para cubrir gastos personales, como emergencias, mejoras del hogar, consolidación de deudas, vacaciones, entre otros.

El proceso para obtener un préstamo personal en Dallas generalmente comienza con la solicitud en línea o en una sucursal del prestamista. Los prestamistas pueden requerir información personal, como su nombre, dirección, fecha de nacimiento y número de seguridad social, así como información financiera, como ingresos, gastos y deudas actuales.

Una vez que se presenta la solicitud, el prestamista evalúa su solvencia crediticia y su capacidad para pagar el préstamo. Si se aprueba, se le ofrece una tasa de interés y un plazo para el préstamo. El plazo puede variar según el prestamista, pero generalmente oscila entre uno y cinco años.

Si acepta los términos del préstamo, recibirá el dinero en su cuenta bancaria en un plazo determinado. A partir de ese momento, debe comenzar a realizar los pagos mensuales acordados, que incluyen capital e intereses.

Es importante tener en cuenta que las tasas de interés y los términos pueden variar según el prestamista y su situación financiera. Por lo tanto, siempre es recomendable comparar diferentes prestamistas y opciones antes de tomar una decisión final. Además, es importante leer cuidadosamente los términos y condiciones del préstamo antes de aceptar cualquier oferta.

Fuentes:

1. https://wallethub.com/personal-loans/dallas-tx
2. https://www.moneygeek.com/personal-loans/texas/dallas/
3. https://myfin.us/personal-loans/tx/dallas