Actualizado en octubre 11, 2024 por RealidadUSA and Aintzane Garcia | Publicado: noviembre 7, 2023
Calcular cuánto se paga en impuestos sobre un salario de $700 es esencial para cualquier trabajador en EE. UU. Este artículo desglosará qué porcentaje de su ingreso se destinará a impuestos, cuándo estos se deducen, quién está obligado a pagarlos, y dónde se aplica esta normativa fiscal. Además, explicaremos por qué es importante entender las retenciones de impuestos para gestionar mejor las finanzas personales. Conocer las obligaciones tributarias puede ayudar a evitar sorpresas durante la temporada de impuestos y a planificar de manera más efectiva el presupuesto personal. La cantidad de impuestos que pagas depende de varios factores, incluidos tus ingresos, tu estado civil y tus deducciones. Entender cómo funciona el impuesto sobre la renta puede ayudarte a estimar tu obligación tributaria y evitar sorpresas cuando llegue el momento de presentar tu declaración de impuestos.Si gano $700: ¿Cuántos impuestos se deducirán?
Cuando se trata del impuesto sobre la renta, cuanto más ganes, más pagarás. El sistema tributario de EE. UU. es progresivo, lo que significa que las personas con mayores ingresos pagan un mayor porcentaje de sus ingresos en impuestos. La cantidad de impuestos que pagas se basa en tu ingreso imponible, que es tu ingreso total menos las deducciones y exenciones para las que eres elegible. Su estado civil para efectos de la declaración también afecta su obligación tributaria, ya que las parejas casadas generalmente pagan menos impuestos que los contribuyentes solteros.
Para calcular cuántos impuestos pagarás sobre $700 de ingresos, puedes usar una calculadora de impuestos o consultar las tablas de impuestos del IRS. Tenga en cuenta que las leyes fiscales pueden cambiar de un año a otro, por lo que es importante utilizar información actualizada. Al comprender cómo funciona el impuesto sobre la renta y hacer algunos cálculos básicos, puede tener una mejor idea de la cantidad de impuestos que deberá pagar y planificar en consecuencia.
¿Cuál es la tasa del impuesto federal sobre la renta para alguien que gana $700?
Si ganas $700, tu tasa de impuesto federal sobre la renta dependerá de tu estado civil para efectos de la declaración y de tus deducciones. El sistema federal de impuestos sobre la renta es progresivo, lo que significa que cuanto más dinero gane, mayor será su tasa impositiva.
Para el año fiscal 2023, los tramos del impuesto federal sobre la renta son los siguientes:
| Tasa impositiva | Soltero | Casado que presenta una declaración conjunta | Casado que presenta una declaración por separado | Jefe de familia |
| 10% | Hasta $10,275 | Hasta $20,550 | Hasta $10,275 | Hasta $14,800 |
| 12% | De $10,276 a $41,775 | De $20,551 a $83,550 | De $10,276 a $41,775 | De $14,801 a $54,200 |
| 22% | De $41,776 a $91,900 | De $83,551 a $178,500 | De $41,776 a $89,250 | De $54,201 a $89,600 |
| 24% | De $91,901 a $191,650 | De $178,501 a $345,850 | De $89,251 a $172,925 | De $89,601 a $191,650 |
| 32% | De $191,651 a $416,700 | De $345,851 a $416,700 | De $172,926 a $208,350 | De $191,651 a $416,700 |
| 35% | De $416,701 a $418,400 | De $416,701 a $470,700 | De $208,351 a $235,350 | De $416,701 a $444,550 |
| 37% | Más de $418,400 | Más de $470,700 | Más de $235,350 | Más de $444,550 |
Si eres soltero y ganas $700, caerás en la categoría impositiva del 10% y deberás $70 en impuestos federales sobre la renta. Si está casado y presenta una declaración conjunta, también caerá en la categoría impositiva del 10% y deberá $70 en impuestos federales sobre la renta. Si está casado pero presenta una declaración por separado, también deberá $70 en impuestos federales sobre la renta.
Es importante tener en cuenta que estos cálculos asumen que no tiene deducciones ni créditos. Si tiene deducciones o créditos, reducirán su ingreso imponible y reducirán la cantidad de impuestos federales sobre la renta que debe.
¿Cuántos impuestos se deducirán de un cheque de pago de $700?
Si gana $700, la cantidad de impuestos que se deducirá de su cheque de pago dependerá de varios factores, incluido su estado civil para efectos de la declaración, la cantidad de deducciones que reclama y su categoría de impuestos sobre la renta.
De acuerdo con las tablas de impuestos del IRS para 2023, si usted es un contribuyente soltero que no reclama asignaciones, su retención de impuestos federales sobre la renta sobre un cheque de pago de $700 será de $70. Sin embargo, si está casado y presenta una declaración conjunta y tanto usted como su cónyuge reclaman dos deducciones, su retención de impuestos federales sobre la renta sobre un cheque de pago de $700 será de $0.
Además del impuesto federal sobre la renta, es posible que también se le retengan impuestos estatales y locales de su cheque de pago. La cantidad de impuestos estatales y locales que pague dependerá del estado y la localidad en la que viva y trabaje.
Es importante tener en cuenta que la cantidad de impuestos retenidos de su cheque de pago no es necesariamente la misma que la cantidad de impuestos que adeudará al final del año. Si se retienen demasiados impuestos de su cheque de pago, es posible que reciba un reembolso cuando presente su declaración de impuestos. Por otro lado, si se retienen muy pocos impuestos de su cheque de pago, es posible que deba una factura de impuestos cuando presente su declaración de impuestos.
Para asegurarse de que se retenga la cantidad correcta de impuestos de su cheque de pago, es posible que desee usar una calculadora de cheques de pago. Esto le ayudará a calcular su salario neto después de impuestos y le dará una mejor idea de cuántos impuestos se deducirán de su cheque de pago en cada período de pago.
Comprender sus ingresos y deducciones
Cuando se trata de calcular sus impuestos, es importante comprender los diversos componentes que componen sus ingresos y deducciones. Esto le ayudará a determinar la cantidad de impuestos que debe y lo que puede hacer para reducir su obligación tributaria. Estos son algunos conceptos clave a tener en cuenta:
Ingresos brutos y salarios
Tu ingreso bruto es la cantidad total de dinero que ganas antes de que se descuenten las deducciones. Esto incluye su sueldo, salarios, propinas y cualquier otro ingreso que reciba. Es importante tener en cuenta que no todos los ingresos están sujetos a impuestos, así que asegúrese de consultar con un profesional de impuestos para determinar qué tipos de ingresos debe informar en su declaración de impuestos.
Deducciones estándar y detalladas
Las deducciones son gastos que puedes restar de tus ingresos brutos para reducir tu ingreso imponible. Los dos tipos principales de deducciones son las deducciones estándar y las deducciones detalladas.
La deducción estándar es una cantidad fija que se basa en su estado civil para efectos de la declaración. Para el año fiscal 2023, los montos de deducción estándar son los siguientes:
- Single: $13,500
- Casado que presenta una declaración conjunta: $27,000
- Casado que presenta una declaración por separado: $13,500
- cabeza de familia: $20,250
Si sus deducciones detalladas son menores que la deducción estándar, tiene sentido tomar la deducción estándar en su lugar.
Las deducciones detalladas, por otro lado, son gastos específicos que puedes deducir de tus ingresos brutos. Algunas deducciones detalladas comunes incluyen:
- Intereses hipotecarios
- Impuestos estatales y locales
- Donaciones caritativas
- Gastos médicos
- Gastos relacionados con el trabajo
Es importante tener en cuenta que no puede tomar tanto la deducción estándar como las deducciones detalladas. Tendrás que calcular qué opción es más beneficiosa para ti.
Comprender sus ingresos y deducciones es clave para calcular sus impuestos con precisión. Al aprovechar todas las deducciones para las que es elegible, puede reducir su obligación tributaria y conservar más del dinero que tanto le costó ganar.
Tasas del impuesto sobre la renta federal y estatal
Cuando se trata de calcular la cantidad de impuestos que debe, es importante comprender los diferentes niveles de gobierno que pueden estar involucrados. En los Estados Unidos, tanto el gobierno federal como los estados individuales pueden imponer impuestos sobre la renta a sus residentes. Esto es lo que necesita saber sobre las tasas de impuestos federales y estatales sobre la renta.
Tramos del Impuesto Federal sobre la Renta
El gobierno federal utiliza un sistema de tramos impositivos para determinar cuánto impuesto sobre la renta debe. En 2023, hay siete tramos del impuesto federal sobre la renta, que van del 10% al 37%. La categoría impositiva en la que se encuentre depende de sus ingresos imponibles y de su estado civil. Por ejemplo, si eres un contribuyente soltero con un ingreso imponible de $700, caerías en la categoría impositiva más baja del 10%. Eso significa que usted adeudaría $70 en impuestos federales sobre la renta.
Aquí hay un desglose de los tramos del impuesto federal sobre la renta para el año fiscal 2023:
| Tramo impositivo | Rango de Ingresos Imponibles | Tasa impositiva marginal |
| 10% | $0 – $10,000 | 10% |
| 12% | $10,001 – $40,525 | 12% |
| 22% | $40,526 – $86,375 | 22% |
| 24% | $86,376 – $164,925 | 24% |
| 32% | $164,926 – $209,425 | 32% |
| 35% | $209,426 – $523,600 | 35% |
| 37% | Más de $523,600 | 37% |
Tasas del impuesto estatal sobre la renta
Además del impuesto federal sobre la renta, muchos estados también imponen su propio impuesto sobre la renta a los residentes. Sin embargo, no todos los estados tienen un impuesto sobre la renta. A partir de 2022, nueve estados no tienen impuesto sobre la renta: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming.
Si vives en un estado con un impuesto sobre la renta, tu tasa impositiva dependerá de tus ingresos y de las categorías impositivas de tu estado. Cada estado establece sus propios tramos impositivos y tasas, por lo que es importante consultar con la agencia tributaria de su estado para determinar cuánto debe.
Este es un ejemplo de cómo podría funcionar el impuesto estatal sobre la renta. Supongamos que vives en California y ganas $700 al año. California tiene diez tramos impositivos, que van desde el 1% hasta el 13.3%. Para un contribuyente soltero con un ingreso imponible de $700, la tasa impositiva sería del 1%. Eso significa que usted adeudaría $7 en impuestos estatales sobre la renta.
Es importante tener en cuenta que las tasas del impuesto estatal sobre la renta pueden cambiar de un año a otro, por lo que es importante mantenerse actualizado sobre cualquier cambio que pueda afectar su obligación tributaria.
Estado civil para efectos de la declaración y créditos fiscales
Elegir su estado civil
Su estado civil para efectos de la declaración determina la tasa impositiva y la deducción estándar para la que será elegible. Si es soltero y no tiene dependientes, puede presentar la declaración como persona soltera. Si está casado, puede presentar la solicitud conjunta o por separado. Si tiene dependientes, puede presentar la declaración como cabeza de familia.
Presentar una declaración conjunta generalmente resulta en una tasa impositiva más baja y una deducción estándar más alta, pero puede que no siempre sea la mejor opción. Debe elegir el estado civil que le ofrezca la mayor cantidad de beneficios fiscales.
Comprender los créditos fiscales
Los créditos fiscales pueden ayudar a reducir la cantidad de impuestos que adeuda o a aumentar su reembolso. Hay dos tipos de créditos fiscales: no reembolsables y reembolsables. Los créditos tributarios no reembolsables pueden reducir su obligación tributaria a cero, pero no pueden resultar en un reembolso. Los créditos tributarios reembolsables pueden reducir su obligación tributaria a cero y pueden resultar en un reembolso si el monto del crédito excede su obligación tributaria.
El Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC, por sus siglas en inglés) es un crédito tributario reembolsable para personas de ingresos bajos a moderados. Puede usar una calculadora EITC para calcular la cantidad de crédito que puede recibir. El Crédito Tributario por Hijos (CTC, por sus siglas en inglés) es otro crédito tributario que puede ayudar a reducir su obligación tributaria. El CTC puede ser de hasta $3,000 por hijo calificado.
Es importante tener en cuenta que los créditos fiscales están sujetos a límites de ingresos, y su elegibilidad para un crédito fiscal puede depender de su estado civil, ingresos imponibles y número de dependientes. Debe consultar a un profesional de impuestos o usar un software de impuestos para determinar para qué créditos fiscales es elegible.
En conclusión, su estado civil para efectos de la declaración y los créditos fiscales pueden tener un impacto significativo en la cantidad de impuestos que debe o en el reembolso que recibe. Asegúrese de elegir el estado civil que le ofrezca la mayor cantidad de beneficios fiscales y aproveche todos los créditos fiscales para los que es elegible.
Nómina e Impuestos Retenidos
Cuando recibes tu cheque de pago, puedes notar que una parte de tus ganancias se retiene para impuestos. Entender cómo funcionan las nóminas y las retenciones de impuestos puede ayudarte a tomar decisiones informadas sobre tus finanzas.
Entendiendo los impuestos de FICA y Medicare
Dos tipos de impuestos sobre la nómina son FICA (Ley Federal de Contribuciones al Seguro) y Medicare. Los impuestos FICA consisten en impuestos del Seguro Social y Medicare. Los impuestos del Seguro Social financian los beneficios de jubilación, discapacidad y sobrevivientes. Los impuestos de Medicare financian la atención médica para las personas mayores de 65 años, así como para las personas con ciertas discapacidades.
Para 2023, la tasa impositiva del Seguro Social es del 12.4%, con un 6.2% pagado por el empleado y un 6.2% pagado por el empleador. La tasa impositiva de Medicare es del 2.9%, con un 1.45% pagado por el empleado y un 1.45% pagado por el empleador. Si trabaja por cuenta propia, usted es responsable de pagar tanto la parte del empleado como la del empleador de estos impuestos.
Ajuste de sus retenciones de impuestos
La cantidad de impuestos retenidos de su cheque de pago depende de varios factores, incluidos sus ingresos, estado civil para efectos de la declaración y la cantidad de deducciones que reclama en su formulario W-4. Puede usar una calculadora de impuestos o el Estimador de Retención de Impuestos del IRS para determinar la cantidad apropiada de retención de impuestos sobre los ingresos.
Si desea ajustar sus retenciones de impuestos, puede enviar un nuevo formulario W-4 a su empleador. Al aumentar o disminuir el número de deducciones que reclama, puede ajustar la cantidad de impuestos retenidos de su cheque de pago. Tenga en cuenta que si retiene muy poco, es posible que deba impuestos al final del año, mientras que retener demasiado puede resultar en un reembolso de impuestos.
Al comprender los impuestos sobre la nómina y las retenciones, puede tomar decisiones informadas sobre su salario neto, la obligación tributaria y el reembolso de impuestos.
Preguntas frecuentes
¿Existe una calculadora de impuestos que pueda ayudarme a determinar mi obligación tributaria por ganar $700?
Sí, hay varias calculadoras de impuestos disponibles en línea que pueden ayudarte a determinar tu obligación tributaria por ganar $700. Una de esas calculadoras es la Estimador de Retención de Impuestos proporcionada por el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés). Esta herramienta puede ayudarle a calcular el impuesto federal sobre la renta que desea que su empleador retenga de su cheque de pago.
Si gano $2000 a la semana, ¿cuántos impuestos se descontarán?
La cantidad de impuestos que se deducirá de su cheque de pago semanal de $2000 depende de varios factores, como su estado civil para efectos de la declaración, el número de dependientes y cualquier deducción o crédito para el que pueda ser elegible. Para obtener una estimación precisa de su obligación tributaria, puede usar una calculadora de impuestos como la que proporciona iCalculator.
Cuál es la tasa del impuesto sobre la renta para alguien que gana $5000 en ganancias?
La tasa del impuesto sobre la renta para alguien que gana $5000 en ganancias depende de una variedad de factores, como el tipo de ganancias, su categoría impositiva y cualquier deducción o crédito para el que pueda ser elegible. Sin embargo, en general, las ganancias de los juegos de azar se consideran ingresos imponibles y están sujetas al impuesto federal sobre la renta. Para obtener una estimación precisa de tu obligación tributaria, puedes usar una calculadora de impuestos como la que te proporciona TurboTax.
¿Cuántos impuestos se deducirán de un cheque de $1500?
La cantidad de impuestos que se deducirá de su cheque de $1500 depende de varios factores, como su estado civil para efectos de la declaración, el número de dependientes y cualquier deducción o crédito para el que pueda ser elegible. Para obtener una estimación precisa de su obligación tributaria, puede usar una calculadora de impuestos como la que proporciona iCalculator.
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Licenciada en Derecho internacional por Universidad del País Vasco (UPV). Durante varios años ha trabajado en Estados Unidos en empresas dedicadas al Derecho Internacional. Desde 2021 al frente de la web.
