Última modificación el noviembre 2, 2022 por RealidadUSA

¿Qué hace un banquero?

El sector financiero emplea muchos tipos diferentes de banqueros, entre ellos los personales, los comerciales y los de inversión. Aunque las funciones y responsabilidades de estos banqueros pueden ser diferentes, todos deben atender las necesidades financieras de sus clientes.

Los banqueros personales pueden trabajar individualmente con los clientes abriendo cuentas de pequeñas empresas y supervisando las transacciones financieras, como el envío de giros postales y la gestión de depósitos. Los banqueros comerciales tramitan préstamos para posibles empresarios, mientras que los banqueros de inversión ponen en contacto a los financieros con posibles oportunidades de inversión.

Estos trabajos suelen conllevar horas extras y viajes, especialmente para un banquero de inversiones. En general, los banqueros pasan muchas horas de trabajo sentados en un escritorio.

Cómo convertirse en banquero en USA

Para llegar a ser banquero, se necesita al menos un diploma de secundaria, pero se debe considerar la posibilidad de obtener una licenciatura, unas prácticas y/o una especialidad, junto con la obtención de cualquier licencia requerida.

Paso 1: Obtener un diploma de secundaria

Mientras se está en el instituto, es importante tomar cursos de matemáticas y negocios para prepararse para una carrera en la banca. Los estudiantes también deben empezar a familiarizarse con programas informáticos, como bases de datos y hojas de cálculo. Graduarse con un diploma de bachillerato puede capacitar a las personas para trabajar como banqueros personales.

Paso 2: Obtener un título en banca o finanzas

Los cursos de un programa de finanzas forman a los estudiantes en contabilidad, cumplimiento de la normativa y prácticas empresariales relacionadas con la banca. Existen programas de dos años de duración en banca y finanzas y programas de licenciatura en administración de empresas con especialización en banca y gestión financiera que son una buena opción para los futuros banqueros. Estos programas ofrecen cursos de marketing, gestión y planificación estratégica, contabilidad y finanzas. Los que se gradúan con una licenciatura pueden optar a oportunidades de trabajo en banca comercial y de inversión.

Paso 3: Participar en unas prácticas

Las prácticas bancarias pueden formar parte de un programa de estudios o ser una oportunidad que un estudiante aprovecha durante el verano. La participación en unas prácticas proporciona a los futuros banqueros experiencia en el campo y una comprensión de las políticas y reglamentos bancarios. Además, las prácticas pueden ayudarles a familiarizarse con las responsabilidades que tendrán una vez que empiecen a trabajar. Las prácticas son también una forma de empezar a hacer contactos en el sector y a crear redes para posibles oportunidades de empleo.

Consejo de éxito: Considere una especialidad bancaria. Cuando busque posibles prácticas, tenga en cuenta los diferentes tipos de especialidades bancarias. Por ejemplo, si está interesado en la banca de inversión, solicite unas prácticas en un banco de inversión, que puede estar situado en una gran área metropolitana.

Paso 4: Cómo convertirse en banquero de inversión

Los bancos ofrecen programas de formación en banca de inversión que preparan a las personas para conocer las estrategias relacionadas con la realización de inversiones y el trabajo con los clientes. Las personas inscritas en el programa reciben una introducción a las prácticas empresariales, los servicios bancarios y las relaciones con los clientes. Para empezar a aprender sobre estas prácticas, los bancos ofrecen a las personas estudios de casos, presentaciones y sesiones de modelado.

Paso 5: Obtener la licencia

Los banqueros de inversión deben estar registrados en la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Se trata de un proceso riguroso que requiere la apertura de una cuenta bancaria especial con la que se pagan las tasas de examen, solicitud y registro. Se requieren las huellas dactilares del solicitante, así como una entrevista de adhesión. Por último, hay que superar una serie de exámenes para obtener la licencia.

Consejo de éxito:

Conseguir una certificación. Según el BLS, los empleadores, especialmente para los banqueros de inversión, aunque no es un requisito, suelen preferir la certificación. El Instituto CFA ofrece la certificación de Analista Financiero Colegiado (CFA). Para obtenerla, es necesario tener una licenciatura y cuatro años de experiencia laboral relacionada, así como aprobar tres exámenes. Los exámenes son intensivos y requieren cientos de horas de autoestudio en materias como economía, contabilidad, finanzas corporativas, valoración de activos y gestión de carteras.