Actualizado en octubre 21, 2024 por RealidadUSA | Publicado: febrero 12, 2022
¿Cómo pagar el impuesto sobre la propiedad en Texas?
Los taxes sobre la propiedad en Texas son unos de los más altos de los Estados Unidos. Y, con los impuestos que se deben pagar el 31 de enero como fecha de cierre del año fiscal – justo después de la temporada festiva – es esencial que los propietarios se preparen para estos costos. La cantidad que se debe cada año dependerá del valor de tasación de su propiedad. Las sanciones comenzarán a acumularse a partir del 1 de febrero o del primer día hábil de febrero si el 31 cae en fin de semana. Aquí hay una guía para los propietarios sobre la frecuencia con la que se pagan los impuestos sobre la propiedad en Texas.
¿Cómo se determina el tax sobre la propiedad?
Cada año, los tasadores del Distrito de Tasación determinan el valor de su propiedad. Los propietarios tienen entonces la oportunidad de plantear cualquier disputa sobre el valor de su propiedad ante la Junta de Revisión de Tasaciones. Una vez que se certifican los valores de la propiedad, se transmiten a las unidades fiscales locales, que fijan los tipos impositivos y envían las facturas de los impuestos a los propietarios.
Su derecho según la Constitución de Texas
La Constitución de Texas establece cinco normas básicas para los impuestos sobre la propiedad en el estado
- La fiscalidad debe ser igual y uniforme
- La propiedad debe ser gravada en base a su valor de mercado actual
- Cada propiedad debe tener un único valor de tasación
- Todos los bienes son imponibles, salvo que la ley los exima del impuesto
- Derecho a una notificación razonable de los aumentos del valor de tasación de la propiedad
¿Cuándo recibiré la factura del impuesto sobre bienes inmuebles?
Las facturas del impuesto sobre la propiedad se envían a partir de octubre. Por lo tanto, debería recibir la suya con bastante antelación a la fecha límite del 31 de enero. Si no ha recibido la factura del impuesto sobre la propiedad en diciembre, debe ponerse en contacto con las oficinas fiscales locales de su condado. Si su compañía hipotecaria paga los impuestos sobre la propiedad en su nombre, deberían recibir la factura de los impuestos y asegurar el pago a tiempo. Si tiene varias propiedades, todas ellas deben figurar en su factura.
Opciones para el pago de taxes sobre la propiedad en Texas
Su oficina local de recaudación de impuestos puede darle los detalles exactos de las opciones de pago del impuesto sobre la propiedad disponibles en su condado, pero éstas generalmente incluyen pagos con tarjeta de crédito y el pago a través de un acuerdo de depósito en garantía. El código fiscal también permite a las personas que cumplen los requisitos recibir un aplazamiento de impuestos (por ejemplo, si tiene más de 65 años o es discapacitado), un descuento (por ejemplo, en algunos lugares como el condado de Bexar, el condado de Dallas, el condado de El Paso y el condado de Collin, si paga sus impuestos antes de tiempo), el pago a través de cuotas, pagos fraccionados y parciales.
Merece la pena explorar la variedad de exenciones parciales o totales de los valores de tasación de la propiedad que se utilizan para determinar los impuestos locales sobre la propiedad para ver si usted cumple los requisitos:
- Residencia o residencia heredada Homestead
- Mayores de 65 años o discapacitados
- Veteranos
- Organizaciones benéficas y empresas
Es esencial que se ponga en contacto con su oficina local de recaudación de impuestos con antelación para hablar con ellos acerca de las diferentes opciones de pago de impuestos sobre la propiedad y ver si usted califica para los términos especiales de pago.
¿Qué ocurre si no se paga el impuesto sobre bienes inmuebles?
Como Texas no tiene impuesto sobre la renta, estos fondos son fundamentales para proporcionar servicios locales a su comunidad, incluyendo la financiación de escuelas, bibliotecas e infraestructuras. Por lo tanto, usted tiene que pagar legalmente su factura de impuestos. Si no paga antes del 31 de enero, el 1 de febrero se añadirá a su factura una multa del 6% y un interés del 1%, lo que supone un coste total para usted del 7%. Estas multas aumentarán cada mes y los abogados contratados para cobrar sus impuestos sobre la propiedad pueden cobrar multas adicionales de hasta el 20% para cubrir sus honorarios. En la mayoría de los condados como el Condado de Denton, el Condado de Ellis, el Condado de Fort Bend y el Condado de Galveston, el 20% de los honorarios del abogado se aplica a su factura el 1 de julio.
El 1 de enero de cada año, se coloca un gravamen fiscal sobre cada propiedad que se levanta cuando se pagan los impuestos sobre la propiedad. Este gravamen otorga a los tribunales la facultad de ejecutar la hipoteca de su vivienda o propiedad en caso de impago de los impuestos sobre la propiedad, y venderla al mejor postor.
No hay límite para las multas y los propietarios seguirán viendo cómo aumentan las multas y los intereses cada mes. Sólo en el primer año, las penalizaciones, las tasas y los intereses pueden alcanzar el 44%. En el peor de los casos, esto podría llevarle a perder su propiedad en una ejecución hipotecaria, destruyendo su patrimonio ganado con tanto esfuerzo.
¿Quién paga el impuesto sobre bienes inmuebles?
Los impuestos sobre la propiedad suelen pagarse por adelantado durante todo el año, ya sea por el propietario o a través de una cuenta de depósito en garantía con su prestamista hipotecario. Quién paga exactamente dependerá de la fecha de cierre de la venta, de la fecha de vencimiento de los impuestos y del acuerdo de venta. Por ejemplo, como incentivo para la venta, usted, como comprador, puede ofrecerse a pagar la totalidad del impuesto sobre bienes inmuebles del año. Lo importante es que antes de la fecha de vencimiento, el pago del impuesto sobre la propiedad es responsabilidad del vendedor. Pero a partir de la fecha de cierre, es responsabilidad del comprador, como nuevo propietario, pagar los impuestos.
Prorratear los taxes sobre la propiedad
Cuando se trata de la responsabilidad del impuesto sobre la propiedad, calcular quién debe qué puede ser un reto, pero afortunadamente esto suele ser responsabilidad de la compañía de títulos. Sin embargo, sigue siendo útil entender lo que sucede, ya que, en última instancia, usted es responsable de pagar los impuestos después de tomar posesión de la residencia.
Supongamos que usted y el vendedor acuerdan pagar su parte del impuesto sobre bienes inmuebles en la fecha de cierre. La fecha de cierre es el 16 de septiembre, y el impuesto inmobiliario anual a pagar es de 3600 dólares. Estos son los pasos a seguir para calcular los impuestos que debe:
- Divida el total de los impuestos adeudados entre 12 para obtener una cantidad mensual: $3600 / 12 = $300 por mes
- Divida la cantidad mensual por 30 para obtener una cantidad diaria: $300 / 30 = $10 por día
- El vendedor es responsable de 8 meses y 15 días: (8 x 300 $) + (15 x 10 $) = 2550 $.
- El comprador (tú) es responsable de 3 meses y 15 días: (3 x 300 $) + (15 x 10 $) = 1050 $.
La forma en que el dinero cambie de manos dependerá de si los impuestos ya fueron pagados por adelantado en su totalidad o parcialmente (por ejemplo, el vendedor estaba en un plan de pago con la oficina de impuestos del condado). Su agente inmobiliario y la compañía de títulos deberían poder explicarle esto al elaborar el acuerdo de venta.
¿Por qué podría deber más taxes al año siguiente?
A veces, los nuevos propietarios sufren un aumento repentino de los impuestos sobre la propiedad al año siguiente de comprarla. Este aumento podría deberse a que los anteriores propietarios se acogieron a exenciones fiscales como la edad o la condición de veterano u otras exenciones de vivienda, que usted no tiene, y los impuestos prorrateados se calcularon en base a estos valores y deducciones. Es importante que cuando compren una propiedad, ustedes, como contribuyentes, se aseguren de que su agente inmobiliario les proporcione una estimación precisa de su impuesto anual sobre la propiedad en función de sus exenciones, en caso de que tengan derecho a ellas.
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