Actualizado en agosto 28, 2023 por RealidadUSA and Aintzane Garcia | Publicado: febrero 18, 2023
¿Como llenar la forma W-4?
La Forma W-4 es un documento que los empleados en los Estados Unidos deben completar para informar a su empleador cuántos subsidios deben ser retenidos de sus salarios para los impuestos federales. A continuación se describen los pasos para llenar la forma W-4:
- Proporcione su información personal: Esto incluye su nombre completo, domicilio, número de seguridad social, estado civil y número de dependientes. Si es casado y su cónyuge trabaja, necesitará la información de ingresos de su cónyuge también.
- Determine su número de subsidios: El número de subsidios que seleccione afectará la cantidad de impuestos que se retienen de su cheque de pago. Mientras más subsidios seleccione, menos impuestos se retendrán. Por lo tanto, si desea pagar menos impuestos durante el año, seleccione un número mayor de subsidios. Por otro lado, si desea tener más impuestos retenidos para evitar tener que pagar una gran cantidad en impuestos a fin de año, seleccione un número menor de subsidios. La cantidad de subsidios que debe seleccionar dependerá de su situación personal, como el número de dependientes y otros factores.
- Indique cualquier ingreso adicional: Si espera recibir ingresos adicionales, como ingresos por alquiler o intereses, puede informarlos en la Forma W-4 para asegurarse de que la cantidad correcta de impuestos se retenga de su cheque de pago.
- Calcule su crédito por ingreso del trabajo (EITC): Si es elegible para el crédito por ingreso del trabajo, puede reducir la cantidad de impuestos que se retienen de su cheque de pago.
- Firme y feche el formulario: Una vez que haya completado la forma W-4, firme y feche la forma. Si no firma la forma, no será válida.
Es importante tener en cuenta que, aunque la forma W-4 se puede actualizar en cualquier momento, es recomendable revisar la cantidad de impuestos retenidos de su cheque de pago al menos una vez al año. Si tiene preguntas o necesita ayuda para completar la forma W-4, es recomendable buscar la ayuda de un profesional de impuestos o un asesor financiero.
Como llenar la forma w4 en español
Para llenar la Forma W-4 en español, debes seguir estos pasos:
- Completa tu información personal en el Paso 1 del formulario, incluyendo tu nombre, dirección y número de Seguro Social.
- Si tienes más de un trabajo, sigue las instrucciones en el Paso 2 para llenar la Hoja de Trabajo de Múltiples Empleos y ajustar la retención de impuestos.
- Ingresa el número de asignaciones personales que deseas reclamar en la línea 3. Puedes usar la Hoja de Trabajo de Asignaciones Personales para calcular el número correcto.
- Si tienes dependientes, ingresa el número de asignaciones adicionales que deseas reclamar en la línea 4.
- Si tienes ingresos adicionales, sigue las instrucciones en el Paso 5 para ajustar la retención de impuestos.
- Firma y fecha el formulario en el Paso 6.
Como poner dependes en la W4
Para incluir a las personas a su cargo en el formulario W-4, debe rellenar la hoja de cálculo de asignaciones personales que se incluye con el formulario. La hoja de cálculo le ayudará a determinar el número de prestaciones que puede solicitar en función de su estado civil, sus ingresos y el número de personas a su cargo. A continuación, introduzca el número de prestaciones que solicita en la línea 5 del formulario W-4.
Si tienes dependientes y deseas reclamarlos en tu Formulario W-4, deberás seguir estos pasos:
- Completar la Sección 1 de tu Formulario W-4 con tu información personal.
- Ir a la Sección 2 del formulario, que es la sección de asignación de las dependencias fiscales. Si tienes dependientes, deberás completar el cuadro A y el cuadro B.
- En el cuadro A, debes ingresar el número total de dependientes que tienes, incluyendo a ti mismo, a tu cónyuge (si es que presentas una declaración conjunta) y a tus hijos calificados.
- En el cuadro B, debes indicar cuántos de tus dependientes califican para el crédito tributario por hijos. Este crédito es un beneficio fiscal importante para las familias que tienen hijos menores de edad. Para calificar para el crédito, debes cumplir con ciertos requisitos de elegibilidad.
- Usa el formulario de trabajo y asignaciones de ingresos múltiples si tu cónyuge también trabaja y ambos completan un Formulario W-4. Este formulario te ayudará a determinar la cantidad adecuada de impuestos federales a retener de tus cheques de pago.
Recuerda que reclamar demasiadas dependencias en tu Formulario W-4 puede resultar en una retención insuficiente de impuestos y puede generar una factura fiscal adicional cuando presentes tu declaración de impuestos. Por lo tanto, es importante que consultes con un asesor fiscal o utilices la Calculadora del IRS de Retención de Impuestos para asegurarte de que estás completando tu Formulario W-4 de manera adecuada.
Cómo rellenar un formulario W-4 para un trabajo
El formulario W-4, Certificado de Retenciones del Empleado, suele cumplimentarse al comienzo de cualquier nuevo trabajo. Este formulario le indica a su empleador cuánta retención del impuesto federal sobre la renta debe retener de cada cheque de pago. Este formulario es crucial para determinar el saldo a pagar o el reembolso en cada temporada de impuestos.
Por ejemplo, si usted retiene demasiado, puede terminar con un reembolso grande. Si retiene demasiado poco, puede crear un saldo adeudado y potencialmente una multa por pago insuficiente. Echa un vistazo a nuestro proceso paso a paso a continuación, que le guiará a través de cómo llenar un formulario W-4 para un trabajo.
Cómo rellenar el formulario W-4 para recibir más dinero
Si quiere recibir más dinero en su nómina y que le retengan menos en concepto de impuestos, puede ajustar su formulario W-4 para aumentar el número de prestaciones que solicita. A continuación le indicamos los pasos que debe seguir:
- Calcule el número de desgravaciones que debe solicitar: Cuantas más desgravaciones solicite, menos dinero se le retendrá de su nómina en concepto de impuestos. Puede utilizar la hoja de cálculo de desgravaciones personales del formulario W-4 para calcular el número de desgravaciones que le corresponden en función de su situación. Esta hoja de cálculo tiene en cuenta su estado civil, el número de personas a su cargo y otros factores.
- Considere ajustes adicionales: Si tiene otras fuentes de ingresos o deducciones, como un segundo empleo, ingresos por cuenta propia o deducciones detalladas, es posible que pueda reducir la cantidad de impuestos retenidos realizando ajustes adicionales en el formulario W-4. Puede utilizar la hoja de cálculo Deducciones, ingresos por cuenta propia o deducciones detalladas. Puede utilizar la hoja de cálculo Deducciones, ajustes e ingresos adicionales para determinar los ajustes adicionales que puede realizar.
- Envíe el formulario W-4 revisado a su empresa: Una vez que haya determinado el número de deducciones y cualquier ajuste adicional, rellene un nuevo formulario W-4 y envíelo a su empleador. Su empleador utilizará este nuevo formulario para calcular cuántos impuestos debe retener de su sueldo.
Es importante tener en cuenta que, aunque aumentar el número de desgravaciones puede darle más dinero en su nómina, también puede suponer una mayor factura fiscal cuando presente su declaración de la renta. Es importante encontrar un equilibrio entre retener suficientes impuestos para evitar una factura fiscal elevada a final de año y tener suficiente dinero en la nómina para hacer frente a los gastos.
Si no estás seguro de cómo rellenar tu formulario W-4 o de cuántas deducciones reclamar, puedes consultar a un profesional fiscal o utilizar la calculadora de retenciones del IRS para determinar la cantidad correcta a retener.
Cuándo rellenar un nuevo formulario W-4
Debe rellenar un nuevo formulario W-4 siempre que su situación personal o financiera cambie significativamente. Esto se debe a que la información que proporcione en su formulario W-4 determina la cantidad de impuestos que su empleador retiene de sus cheques de pago, y cualquier cambio en su situación puede afectar la cantidad de impuestos que debe. Estas son algunas situaciones en las que debería considerar rellenar un nuevo formulario W-4:
- Empieza un nuevo trabajo: Cuando empiece un nuevo trabajo, tendrá que rellenar un nuevo formulario W-4 para que su empleador sepa cuántos impuestos debe retener de sus cheques de pago.
- Se casa o se divorcia: Si se casa o se divorcia, su estado civil cambia y es posible que tenga que ajustar sus retenciones en consecuencia.
- Tiene un hijo o lo adopta: Si tiene un hijo o lo adopta, puede tener derecho a deducciones y bonificaciones fiscales adicionales, lo que podría afectar a la cantidad de impuestos que debe.
- Empieza o deja un segundo trabajo: Si empieza o deja de trabajar en un segundo empleo, sus ingresos totales cambian y puede que tenga que ajustar sus retenciones para evitar tener que pagar demasiados impuestos a final de año.
- Si recibe un aumento de sueldo o una gratificación importante: Si recibe un aumento de sueldo o una gratificación importante, es posible que aumente su deuda tributaria y tenga que ajustar sus retenciones para no tener que pagar demasiados impuestos a final de año.
Recuerde que es mejor pecar de precavido y que le retengan demasiados impuestos que no los suficientes. Si no está seguro de si necesita rellenar un nuevo formulario W-4, puede utilizar la calculadora de retenciones del IRS para ayudarle a determinar la cantidad correcta de impuestos que debe retener.
Cómo rellenar un formulario W-4 si está casado y ambos trabajan
Si está casado y tanto usted como su cónyuge trabajan, rellenar un formulario W-4 puede ser un poco más complicado que si sólo trabaja uno de los dos. Estos son los pasos que debe seguir:
- Determine sus ingresos combinados: Usted y su cónyuge tendrán que combinar sus ingresos para determinar los ingresos totales de su hogar.
- Calcule el número total de subsidios a los que tiene derecho: Usted y su cónyuge deben cumplimentar la hoja de cálculo de subsidios personales que figura en el formulario W-4 para calcular el número de subsidios a los que tienen derecho en función de sus circunstancias personales. A continuación, deben sumar el número total de prestaciones que ambos pueden solicitar.
- Reparta los subsidios entre usted y su cónyuge: Una vez que haya calculado el número total de prestaciones a las que tiene derecho, tendrá que decidir cómo repartirlas entre usted y su cónyuge. Puede repartirlos a partes iguales o asignarlos en función de los ingresos de cada uno.
- Ajuste los ingresos adicionales o las deducciones: Si usted o su cónyuge tienen ingresos o deducciones adicionales, como un segundo empleo o deducciones detalladas, tendrán que hacer ajustes adicionales en su formulario W-4 utilizando la hoja de cálculo Deducciones, ajustes e ingresos adicionales.
Envíe los formularios W-4 cumplimentados a sus empleadores: Una vez que haya completado sus formularios W-4, asegúrese de presentarlos a sus respectivos empleadores.
Es importante tener en cuenta que si tanto usted como su cónyuge solicitan prestaciones, es posible que se les retenga muy pocos impuestos de sus nóminas. Para evitarlo, pueden pedir a sus empleadores que les retengan una cantidad adicional de cada una de sus nóminas o hacer pagos estimados de impuestos a lo largo del año. También puede utilizar la calculadora de retenciones del IRS para ayudarle a determinar la cantidad correcta de impuestos que debe retener.
Cómo rellenar un formulario W-4 si eres estudiante
Si eres estudiante y vas a rellenar un formulario W-4, estos son los pasos que debes seguir:
- Introduzca sus datos personales: Deberá introducir su nombre, dirección y número de la Seguridad Social en los campos correspondientes del formulario W-4.
- Indique su estado civil: Deberá indicar si es soltero, casado que presenta una declaración conjunta, casado que presenta una declaración por separado o cabeza de familia.
- Solicite prestaciones personales: Puede solicitar un determinado número de complementos personales en su formulario W-4 en función de sus circunstancias personales. Si es dependiente, puede solicitar menos complementos. Puede utilizar la Hoja de Cálculo de Complementos Personales del formulario para calcular el número de complementos que puede solicitar.
- Indique los ingresos o deducciones adicionales: Si tiene ingresos o deducciones adicionales, como un segundo empleo o los intereses de un préstamo estudiantil, tendrá que hacer ajustes adicionales en su formulario W-4 utilizando la Hoja de Trabajo de Deducciones, Ajustes e Ingresos Adicionales.
- Revise y firme el formulario: Asegúrese de revisar el formulario para comprobar que ha introducido toda la información necesaria. Firme y feche el formulario para certificar que la información que ha proporcionado es exacta.
Es importante tener en cuenta que, como estudiante, es posible que no obtenga ingresos suficientes como para tener que pagar ningún impuesto federal sobre la renta. En ese caso, puede declararse «exento» en su formulario W-4 para asegurarse de que no se le retenga ningún impuesto federal sobre la renta de sus nóminas. No obstante, debe cumplir determinados requisitos para solicitar la condición de exento, como esperar no tener ninguna obligación tributaria federal en el año en curso y no haber tenido ninguna obligación tributaria federal en el año anterior. Para más información sobre cómo solicitar la exención, consulte las instrucciones del formulario W-4.
Como llenar la W4 soltero
Para rellenar el formulario W-4 como contribuyente soltero, debe seguir estos pasos:
- Rellene su información personal en el Paso 1 del formulario, incluyendo su nombre, dirección y número de la Seguridad Social.
- Sáltese el Paso 2 si sólo tiene un trabajo. En caso contrario, siga las instrucciones para cumplimentar la hoja de cálculo de empleos múltiples para ajustar su retención.
- Escriba «1» en la línea 3 si es soltero y tiene un solo empleo.
- Escriba «1» en la línea 4 si es soltero y tiene un dependiente.
- Sáltese el paso 5 si no tiene ingresos adicionales. En caso contrario, siga las instrucciones para ajustar su retención.
- Firme y feche el impreso en el paso 6.
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Licenciada en Derecho internacional por Universidad del País Vasco (UPV). Durante varios años ha trabajado en Estados Unidos en empresas dedicadas al Derecho Internacional. Desde 2021 al frente de la web.
