Última modificación el enero 27, 2022 por RealidadUSA

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Cómo aplicar para la tarjeta de Walmart en Estados Unidos

Si usted es un comprador frecuente de Walmart, es posible que ya haya oído hablar de la tarjeta Capital One® Walmart Rewards Mastercard que le ofrece recompensas adicionales por sus compras diarias. Con esta tarjeta, podrá ahorrar aún más dinero cuando compre en Walmart.

Si a esto le sumamos la variedad de productos que puede encontrar en Walmart, uno de los mayores minoristas de Estados Unidos, la tarjeta de crédito de marca compartida le resultará muy atractiva.

Con recompensas de devolución de dinero como el 3 por ciento de devolución en todas las compras de Walmart, el 2 por ciento de devolución en las compras en Murphy USA y en las gasolineras de Walmart, y el 1 por ciento de devolución en todas las demás compras en cualquier lugar donde se acepte la tarjeta, la tarjeta de crédito Walmart ofrece un buen incentivo a los consumidores. Aprenda cómo obtener una tarjeta de crédito Walmart para que pueda empezar a ganar recompensas cada vez que compre y obtener el máximo beneficio por su dinero en Walmart.

Además, puede ser útil incluso para las compras que no están relacionadas con Walmart también. ¡Echemos un vistazo!

Las dos tarjetas de Walmart

Walmart tiene 2 tarjetas de marca, que tienen prácticamente los mismos beneficios con sólo algunas diferencias principales.

La tarjeta CapOne Walmart Rewards se puede utilizar básicamente en cualquier lugar, lo que significa que obtendrá recompensas por las compras realizadas prácticamente en cualquier lugar donde se acepte la tarjeta Mastercard (aunque de forma marginal, con un 1%). La tarjeta estándar Walmart Rewards sólo se acepta en las tiendas Walmart, en Walmart.com y en las gasolineras Walmart y Murphy USA.

Otra diferencia: algunos titulares de la tarjeta CapOne Walmart Rewards pueden recibir una TAE más baja dependiendo del tipo de cuenta. Y, por último, los titulares de la tarjeta CapOne Walmart Rewards pueden recibir anticipos en efectivo (con una TAE variable), mientras que los titulares de la tarjeta estándar Walmart Rewards no pueden hacerlo.

Dado que la tarjeta CapOne Walmart Rewards es un poco más difícil de obtener, algunos solicitantes recibirán automáticamente la tarjeta estándar Walmart Rewards, que está dirigida a consumidores con puntuaciones de crédito bajas o justas que buscan construir su crédito.

La tarjeta CapOne Walmart Rewards y la tarjeta Walmart Rewards

  Tarjeta CapOne Walmart Rewards  Tarjeta de recompensas Walmart
Principales ventajas de la devolución de dinero
  • 5% en Walmart.com y en la aplicación de Walmart, incluyendo la recogida y entrega de comestibles
  • 2% en tiendas Walmart, estaciones de servicio Walmart y Murphy USA, restaurantes y viajes
  • 1% En cualquier lugar donde se acepte Mastercard®.
  • 5% con Walmart Pay durante 12 meses en compras en tienda. *Oferta de bienvenida para los solicitantes aprobados*.
  • 5% en Walmart.com y en la aplicación de Walmart, incluyendo Grocery Pickup y Delivery
  • 2% en las tiendas Walmart, Walmart y la estación de servicio Murphy USA
  • 5% de Walmart Pay durante 12 meses en compras en tienda. *Oferta de bienvenida para los solicitantes aprobados*.
Cuota anual $0  $0
APR 17,99% – 26,99% (variable)  26,99% (variable)
Tasas de demora / Sanciones  Hasta 39 dólares  Hasta 39 dólares

Puede obtener más información sobre el proceso de solicitud a continuación.

Características adicionales de las opciones de la tarjeta Walmart Rewards

A continuación se muestran las ventajas adicionales que ofrecen ambas tarjetas Walmart:

  • Sin cuota anual
  • Comprobación gratuita de la calificación crediticia FICO® en línea en cualquier momento al suscribirse a los extractos electrónicos
    • Otras compañías cobran hasta 20 dólares por comprobar tu puntuación, así que esto podría ser una ventaja muy útil
  • Protección contra el fraude
  • Acceso a opciones especiales de financiación de 6 a 12 meses

Comisiones e inconvenientes de las tarjetas de recompensa de Walmart

Hay algunos contras que hay que tener en cuenta antes de solicitar cualquiera de las dos tarjetas.

Tasas: Aquí están las tasas/sanciones actuales en las que podrías incurrir. Estas incluyen (pero no se limitan a):

Tarjeta CapOne Walmart Rewards Tarjeta de recompensas Walmart
APR 17,99% – 26,99% (variable) 26,99% (variable)
Anticipo de efectivo APR 26,99% (variable) N/A
Tasa de transacción de anticipos en efectivo 10 dólares o el 3% del importe de cada anticipo de caja (lo que sea mayor) N/A
Tasa de retraso Hasta 39 dólares  Hasta 39 dólares
Tasas por transacciones extranjeras  0%  N/A

Esta tarjeta tiene otros inconvenientes. Por ejemplo, los titulares de la tarjeta sólo pueden recibir un 2% de devolución en efectivo por utilizar sus tarjetas en una tienda Walmart. Dicho esto, si usted visita las tiendas físicas de Walmart con frecuencia, el crédito del estado de cuenta podría sumarse rápidamente.

Si su historial crediticio no es lo suficientemente sólido para la tarjeta CapOne Walmart Rewards, no podrá obtener devoluciones en efectivo fuera de Walmart (lo que limita la utilidad de la tarjeta). Pero, de nuevo, no hay cuota anual. Así que incluso usándola para pagar en Walmart y en las gasolineras aprobadas puede suponer una devolución de dinero cada mes, especialmente si gasta allí a menudo.

Aunque no hay cuota anual, la tarjeta CapOne Walmart Rewards y la tarjeta estándar Walmart Rewards tienen altas tasas de interés y cargos por retraso. Estos pueden sumarse rápidamente y ponerte en un serio aprieto. Por supuesto, puedes evitar estos cargos pagando el saldo completo cada mes.

Por último, si todavía estás trabajando en la construcción de tu crédito, probablemente te darán un límite de crédito bajo, lo que significa que no podrás gastar mucho con la tarjeta. Pero si utilizas tu tarjeta de crédito de forma responsable, tu límite de crédito y tu puntuación crediticia podrían aumentar.

Solicitar las tarjetas CapOne Walmart Rewards y Walmart Rewards

Los potenciales titulares de tarjetas técnicamente solicitan la tarjeta CapOne Walmart Rewards y la tarjeta estándar Walmart Rewards al mismo tiempo para ver para cuál de ellas (si es que alguna) califican.

Como se mencionó anteriormente, la tarjeta CapOne Walmart Rewards tiene criterios de calificación ligeramente más altos. Por esta razón, los que no califican para la tarjeta de Capital One todavía puede calificar para la tarjeta de Walmart Rewards en su lugar.

Dicho esto, el consenso general es que las tarjetas de Walmart suelen estar destinadas a personas con un historial de crédito pobre o limitado. En resumen, es probable que Walmart prevea fallos recientes o pasados en su crédito.

Puede solicitar la tarjeta CapOne Walmart Rewards y la tarjeta Walmart Rewards en línea, en la caja registradora de cualquier tienda o en el quiosco de joyería.

Tras la revisión del crédito, algunos solicitantes serán aprobados al instante. Sin embargo, algunas solicitudes pueden necesitar una revisión adicional, lo que supone un periodo de espera de 7 a 10 días.

Cómo conseguir la aprobación instantánea de la tarjeta de crédito Walmart

Siempre existe la posibilidad de obtener la aprobación instantánea de la tarjeta de crédito Walmart cuando la solicitas en línea o en la tienda. Y si te aprueban al instante la Walmart Mastercard o la Walmart Store Card, puedes usar tu tarjeta para hacer compras en Walmart de inmediato.

Sólo tenga en cuenta que la aprobación instantánea de la tarjeta de crédito Walmart nunca está garantizada. Por lo general, los solicitantes de tarjetas de crédito se aprueban al instante cuando superan los requisitos de la tarjeta en lugar de limitarse a cumplirlos. En algunos casos, Capital One (el emisor) tendrá que echar un vistazo más largo a su solicitud para ver si usted califica o no.

Para conseguir esa aprobación se deben cumplir los siguientes puntos:

  • Cumplir los requisitos básicos. Debes solicitarla en línea o en la tienda, ser mayor de 18 años y tener una dirección postal física en Estados Unidos y un número de la Seguridad Social.
  • Compruebe su puntaje de crédito. Asegúrate de que tu puntuación de crédito es de al menos 640 si quieres la tarjeta de la tienda Walmart, o de 700 o más para la tarjeta Walmart Mastercard. De lo contrario, sus posibilidades de aprobación instantánea serán escasas.
  • Revisa tus informes de crédito. Disputa cualquier error para que no te impida la aprobación instantánea. Y si tienes congelado tu informe de crédito, levántalo temporalmente antes de solicitarla. De lo contrario, Capital One no podrá comprobar tu crédito y aprobarte al instante. Capital One puede extraerlo de TransUnion, Equifax o Experian.
  • Solicite en la tienda. Hay dos lugares para rellenar una solicitud en un Walmart: en la caja registradora o en el mostrador de la joyería. Si te aprueban después de que Capital One compruebe tu crédito, recibirás una tarjeta temporal en el momento, que podrás utilizar en la tienda ese mismo día.
  • Solicítala en línea. Puedes solicitar una tarjeta de crédito Walmart en línea y ser aprobado al instante. En ese caso, obtendrás un número de tarjeta temporal que podrás utilizar para hacer compras de inmediato.

Las solicitudes de tarjetas de crédito Walmart suelen aprobarse o denegarse al instante, o más tarde el mismo día. Pero si no obtienes una aprobación instantánea, podría tardar una o dos semanas más en recibir una respuesta.

Por ejemplo, su solicitud puede ser marcada como fraudulenta. O Capital One podría necesitar más tiempo para verificar tu información. Si esto ocurre, debes llamar a la línea de estado de la solicitud de Capital One al 1 (800) 903-9177 para que se resuelva lo antes posible. Una vez aprobada, tardarás entre 7 y 10 días laborables en recibir tu tarjeta por correo.

Bonificación de bienvenida

Las opciones de tarjetas de crédito de Walmart han ofrecido bonos de inscripción marginales que han sido variables en el pasado.

En julio de 2020, la oferta introductoria consistía en ganar un 5% de devolución en las tiendas Walmart durante los primeros 12 meses al utilizar la tarjeta CapOne Walmart Rewards con Walmart Pay.

Opciones adicionales de la tarjeta Walmart

¿Qué ocurre si se le deniega tanto la tarjeta CapOne Walmart Rewards como la tarjeta Walmart Rewards? En ese caso, todavía tiene otra opción: la Walmart MoneyCard, una tarjeta prepago Visa o MasterCard recargable de Green Dot Bank.

La tarjeta Walmart MoneyCard ofrece un 3% de devolución en efectivo en Walmart.com, un 2% de devolución en las estaciones de servicio Murphy USA y Walmart, y un 1% de devolución en las tiendas Walmart, hasta un máximo de 75 dólares al año.

Tendrá acceso a descuentos especiales y avisos de rebajas, no necesita una cuenta bancaria para utilizar la tarjeta prepagada, e incluso puede domiciliar su nómina. Sin embargo, el uso de la Walmart MoneyCard conlleva unas comisiones mensuales. Las cuotas mensuales no se aplican si depositas 1.000 dólares o más en tu cuenta cada mes. Además, también recibirás un 2% de interés anual sobre hasta 1.000 dólares en tu cuenta de ahorros gratuita.

Cómo iniciar sesión y gestionar su cuenta de tarjeta de crédito Walmart

Después de recibir una tarjeta de crédito, puede iniciar sesión y gestionar su cuenta de tarjeta Walmart aquí.

Las opciones de la plataforma de gestión en línea incluyen:

  • Ver su declaración
  • Pagar la factura
  • Configurar las alertas de la cuenta
  • Opte por los extractos sin papel

Cómo hacer un pago con tarjeta de crédito de Walmart

Antes de realizar un pago en línea, tendrá que registrarse para acceder a la cuenta en línea. A continuación le explicamos cómo hacerlo:

  1. Vaya a la página de inicio de sesión de la tarjeta de crédito de Walmart.
  2. Seleccione «Configurar mi cuenta».
  3. Indique sus apellidos, su número de Seguro Social o de la cuenta bancaria y su fecha de nacimiento.
  4. Seleccione «Buscarme».
  5. Siga las indicaciones restantes para elegir un nombre de usuario y una contraseña.

Una vez que su cuenta está configurada, puede realizar un pago en línea. A continuación le explicamos cómo hacerlo:

  1. Vaya a la página de inicio de sesión de la tarjeta de crédito de Walmart.
  2. Inicie sesión con el nombre de usuario y la contraseña que eligió durante el registro.
  3. Seleccione la pestaña «Realizar un pago».
  4. Seleccione el importe que desea pagar, la fecha en la que desea realizar el pago y la procedencia de los fondos para completar la transacción.

Pagar por teléfono

También puede realizar el pago de su tarjeta de crédito Walmart por teléfono llamando al número de atención al cliente de Capital One, el 877-294-7880. El servicio es gratuito si optas por el sistema automatizado. Si hablas con un representante, se aplicará una tarifa de 10 dólares. Asegúrese de tener preparada la siguiente información cuando llame:

  • Los últimos cuatro dígitos del número de cuenta de su tarjeta de crédito Walmart
  • Su número de cuenta bancaria y su número de ruta bancaria

Pagar en persona

A veces es igual de fácil pagar la factura de tu tarjeta de crédito en la tienda si ya tienes planeado un viaje a Walmart. Una vez allí, puedes visitar los Servicios de Crédito de Walmart y realizar el pago. O, si lo prefieres, puedes hacer el pago en el quiosco de autoservicio. Utilice el localizador de tiendas Walmart para encontrar la ubicación más cercana a usted.

Hacer un pago por correo

Cuando recibas por correo el estado de cuenta de tu tarjeta de crédito Walmart Rewards o Capital One Walmart Rewards, encontrarás un cupón de pago adjunto que puedes arrancar y enviar por correo con tu pago. Si perdiste tu cupón de pago o quieres hacer un pago extra, escribe tu número de cuenta en tu cheque o giro postal y envíalo por correo a:

Capital OneAttn
: Payment ProcessingP
.O. Box 71083Charlotte
, NC 28272-1083

Si necesita hacer un pago exprés, utilice esta dirección:

Capital OneAttn
: Payment Processing6125
Lakeview Rd, Suite 800Charlotte
, NC 28269

¿Qué pasa si el pago de mi tarjeta de crédito de Walmart se retrasa?

Cada mes que su tarjeta de crédito Walmart tenga un saldo, debe realizar el pago en la fecha de vencimiento que aparece en su estado de cuenta. Si el pago de su tarjeta de crédito Walmart se retrasa, puede utilizar cualquiera de los métodos de pago disponibles para poner su cuenta al día. Sin embargo, puede aplicarse un cargo por retraso de hasta 39 dólares.

Este contenido no es proporcionado por Capital One. Todas las opiniones, análisis, críticas o recomendaciones expresadas en este artículo son exclusivamente del autor y no han sido revisadas, aprobadas o respaldadas por Capital One.

Preguntas frecuentes sobre la tarjeta de crédito de Walmart

¿Cuánto cuesta una tarjeta de crédito de Walmart?

La tarjeta Capital One Walmart Rewards™ y la tarjeta estándar Walmart Rewards™ tienen una cuota anual de 0€, ¡una gran ventaja!

¿Cómo puedo solicitar una tarjeta de crédito Walmart?

Puedes solicitar la Tarjeta Capital One Walmart Rewards™ y la Tarjeta Walmart Rewards™ en línea o en la tienda en cualquier caja registradora o quiosco de joyería.

¿Qué puntaje de crédito tiene que tener para obtener una tarjeta de crédito de Walmart?

No hay un número fijo cuando se trata de la puntuación de crédito requerida para obtener una tarjeta Capital One Walmart Rewards™ o una tarjeta Walmart Rewards™. La mayoría de los informes indican que se recomienda una puntuación de crédito de 620 o más, sin embargo, algunas personas en el rango superior de 500 han informado de la aprobación (y algunos en mediados de 600 han informado de las negaciones).

¿Dónde puedo usar mi tarjeta de crédito Walmart?

Puedes utilizar tu tarjeta Capital One® Walmart Rewards™ Mastercard® en:

  • En cualquier lugar donde se acepte la tarjeta Mastercard
  • Tiendas Walmart
  • Mercados de barrio Walmart
  • Walmart.com
  • Sam’s Clubs

Puedes utilizar tu tarjeta Walmart Rewards™ en:

  • Tiendas Walmart
  • Walmart Neighborhood Markets
  • Walmart.com
  • Sam’s Clubs

¿Cuál es el límite mínimo de crédito en una tarjeta de crédito de Walmart?

No parece haber un límite de crédito mínimo definido en la Tarjeta Capital One Walmart Rewards™ o en la Tarjeta Walmart Rewards™, pero hemos visto informes de límites tan bajos como 150 dólares. Su límite de crédito dependerá de su historial crediticio.

¿Cómo puedo aumentar el límite de mi tarjeta de crédito Walmart?

Para aumentar el límite de crédito de su tarjeta Capital One Walmart Rewards™ o de su tarjeta Walmart Rewards™, tendrá que llamar al número de servicio al cliente que aparece en el reverso de su tarjeta para hacer una solicitud. Según los informes, los empleados del servicio de atención al cliente no pueden confirmar si se trata de una extracción dura o blanda de su crédito, así que sea prudente con su decisión.

Hemos visto que Walmart suele aprobar la mayoría de las solicitudes de aumento del límite de crédito después de unos 6 meses de pagos regulares/con éxito; algunos han visto aprobaciones antes.

En general, para aumentar las posibilidades de que te aumenten el límite, debes intentar hacer pequeñas compras cada mes, tratando de no superar el 80% de tu límite. Además, asegúrese de pagar su saldo a tiempo, todos los meses.

¿Puedo pagar mi tarjeta de crédito Walmart en la tienda?

Sí, puedes pagar la factura de tu Tarjeta Capital One Walmart Rewards™ o de tu Tarjeta Walmart Rewards™ en el mostrador de atención al cliente de cualquier establecimiento de Walmart, en línea, por correo o por teléfono. Ten en cuenta que por teléfono, si hablas con un representante (en lugar de hacerlo de forma automatizada) se te puede cobrar una tarifa.

¿Cómo puedo cancelar mi tarjeta de crédito Walmart?

Para cancelar tu Tarjeta Capital One Walmart Rewards™ o tu Tarjeta Walmart Rewards™, sólo tienes que llamar al teléfono de atención al cliente que aparece en el reverso de tu tarjeta.

¿Por qué mi tarjeta Walmart está cambiando a Capital One?

El banco que emite las tarjetas de crédito Walmart está cambiando. Su cuenta será transferida de Synchrony Bank (el antiguo emisor) a Capital One (el nuevo emisor) y al nuevo programa Capital One Walmart Rewards™ el 11 de octubre de 2019.

¿Tengo que solicitar una nueva versión de la tarjeta Capital One?

No. Como titular actual de una tarjeta de crédito de Walmart, no tiene que volver a solicitarla. El 11 de octubre de 2019, las cuentas de los clientes pasaron de Synchrony Bank a Capital One.

¿Está cambiando la estructura de recompensas de las tarjetas de crédito de Walmart?

Sí. Si tienes la tarjeta Capital One Walmart Rewards™, obtendrás las siguientes recompensas:

  • 5% de devolución en las compras realizadas en Walmart.com o en la aplicación de Walmart, incluyendo la recogida y entrega de comestibles.
  • 2% de devolución en las compras en restaurantes, en las compras de viajes y en las compras realizadas en las tiendas Walmart de Estados Unidos y Puerto Rico, y en las gasolineras Walmart y Murphy USA.
  • Devolución adicional del 3% al utilizar Walmart Pay en las compras realizadas en las tiendas Walmart hasta el 14 de octubre de 2020, para un total del 5%.
  • Devolución del 2% en la compra de tarjetas regalo en Walmart (online, app, Walmart Pay o en tiendas).
  • 1% de devolución en las compras en todos los lugares donde se acepta la tarjeta Mastercard.

Si tienes la tarjeta Walmart Rewards™, ganarás recompensas de la siguiente manera:

  • 5% de devolución en las compras realizadas en Walmart.com o en la aplicación de Walmart, incluyendo la recogida y entrega de comestibles.
  • 2% de devolución en las compras realizadas en las tiendas Walmart de Estados Unidos y Puerto Rico, y en las gasolineras Walmart y Murphy USA.
  • Devolución adicional del 3% al utilizar Walmart Pay en las compras realizadas en las tiendas Walmart hasta el 14 de octubre de 2020 para un total del 5%.
  • Devolución del 2% en la compra de tarjetas regalo en Walmart (online, app, Walmart Pay o en tiendas).

¿Caducan mis recompensas?

Sus recompensas en el nuevo programa son suyas durante toda la vida de la cuenta; no caducan. Si su cuenta se cierra, perderá las recompensas que no haya canjeado.

¿Qué pasará con las recompensas que ya he ganado con Synchrony Bank?

Synchrony Bank emitirá un crédito en el estado de cuenta por las recompensas que ganó como parte de la transición de su cuenta a Capital One. El crédito será por el saldo de su valor de puntos actual en el momento de la conversión y se emitirá el 10 de octubre.

 

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