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Respuesta rápida
- En 2026, un soltero sin hijos no paga impuesto federal sobre la renta si gana $16,100 o menos al año: es la deducción estándar.
- Un matrimonio que declara junto no paga hasta $32,200, y un cabeza de familia, hasta $24,150.
- Con hijos con número de Seguro Social, el crédito por hijos de $2,200 sube mucho el límite: un cabeza de familia con dos hijos no paga impuesto federal sobre la renta hasta unos $63,760.
- Aunque no pagues impuesto sobre la renta, del sueldo te descuentan el 7.65 % de Seguro Social y Medicare, y si trabajas por tu cuenta pagas el 15.3 % desde $400 de ganancia.
- Declarar te conviene aunque no estés obligado: puedes recuperar lo que te retuvieron y cobrar créditos como el EITC, de hasta $8,231.
En 2026, un soltero sin hijos no paga impuesto federal sobre la renta si gana $16,100 o menos al año, y un matrimonio que declara junto, si gana $32,200 o menos. Son las cantidades de la deducción estándar, que se restan antes de calcular el impuesto. Con hijos el límite sube mucho gracias al crédito por hijos de $2,200: un cabeza de familia con dos hijos no paga impuesto federal sobre la renta hasta unos $63,760. Ojo: del sueldo te siguen descontando el Seguro Social y Medicare, aunque no pagues impuesto sobre la renta.
Cifras del IRS para el año fiscal 2026, los impuestos que se declaran en la primavera de 2027. Cálculos para ingresos de sueldo con la deducción estándar y sin otros créditos.
Hasta cuánto no se paga impuesto federal sobre la renta
Ingresos de sueldo con la deducción estándar de 2026 y el crédito por hijos de $2,200 por hijo menor de 17 años con número de Seguro Social. No incluye el EITC, que en muchos de estos casos te da además dinero de vuelta.
Por encima de esas cantidades empiezas a pagar, pero poco a poco: solo pagas el 10 % (o el 12 %) por la parte que pasa del límite.
Calcula tu caso
Más detalles de los tramos en la tabla de taxes en Estados Unidos.
La deducción estándar de 2026
| Cómo declaras | Deducción estándar | Si tienes 65 años o más (o eres ciego) |
|---|---|---|
| Soltero | $16,100 | + $2,050 |
| Casados, declaración conjunta | $32,200 | + $1,650 por cada cónyuge |
| Casados, por separado | $16,100 | + $1,650 |
| Cabeza de familia | $24,150 | + $2,050 |
Además, de 2025 a 2028, las personas de 65 años o más pueden restar hasta $6,000 más (cada uno, si son dos), con límites de ingresos.
Lo que pagas aunque no pagues impuesto sobre la renta
- Seguro Social y Medicare (FICA): el 7.65 % de tu sueldo, desde el primer dólar. No hay mínimo y no se devuelve.
- Si trabajas por tu cuenta: el 15.3 % de impuesto de trabajo por cuenta propia si tu ganancia neta es de $400 o más, aunque no debas impuesto sobre la renta. Tienes que declarar.
- Impuestos de tu estado: cada estado tiene sus propios límites, y nueve no cobran impuesto sobre el sueldo. Compáralos en los estados donde se pagan más impuestos.
Cuándo estás obligado a declarar
En general, tienes que presentar la declaración si:
- Tus ingresos brutos son iguales o mayores que tu deducción estándar (por ejemplo, $16,100 si eres soltero y menor de 65 años).
- Trabajas por tu cuenta y tu ganancia neta es de $400 o más.
- Recibiste ayuda por adelantado para pagar un seguro médico del mercado (Obamacare): tienes que conciliarla con el formulario 8962.
- Debes otros impuestos especiales (por ejemplo, de empleadas del hogar o por retirar dinero antes de tiempo de un plan de jubilación).
Si alguien te reclama como dependiente, el límite es distinto: en 2026, tu deducción estándar es la mayor entre $1,350 y tu sueldo más $450.
Por qué te conviene declarar aunque no estés obligado
- Te devuelven lo que te retuvieron de impuesto federal en el sueldo.
- Crédito por ingreso del trabajo (EITC): si ganas poco y trabajas, puede darte dinero aunque no debas nada.
| Hijos que califican | EITC máximo en 2026 | Se pierde por completo con ingresos de (soltero o cabeza de familia) | Y si están casados |
|---|---|---|---|
| Ninguno | $664 | $19,540 | $26,820 |
| 1 | $4,427 | $51,593 | $58,863 |
| 2 | $7,316 | $58,629 | $65,899 |
| 3 o más | $8,231 | $62,974 | $70,244 |
- Parte reembolsable del crédito por hijos: hasta $1,700 por hijo aunque no debas impuestos.
- Historial: una declaración presentada te sirve para pedir préstamos, una hipoteca, ayudas o trámites de inmigración.
El EITC y el crédito por hijos exigen número de Seguro Social. Con ITIN puedes pedir el crédito por otros dependientes, de $500, que no se devuelve.
Cómo pagar menos impuestos
- Las nuevas deducciones de 2025 a 2028: propinas (hasta $25,000), horas extra (hasta $12,500, o $25,000 si declaran juntos), mayores de 65 años (hasta $6,000) e intereses del préstamo de un carro nuevo ensamblado en EE. UU. (hasta $10,000), con límites de ingresos.
- Ahorrar para la jubilación en un 401(k) o una IRA tradicional: hasta $24,500 y $7,500 en 2026.
- Cuentas de salud HSA si tienes un seguro con deducible alto.
- Declarar como cabeza de familia si estás soltero y mantienes la casa para tus hijos u otro familiar: la deducción es mayor.
Si quieres saber cuánto te descuentan de un sueldo concreto, mira si gano 700, cuánto me quitan de impuestos.
Y si tienes un negocio
Si eres trabajador por cuenta propia, socio o miembro de una LLC, las ganancias del negocio se suman a tus ingresos personales, y desde $400 de ganancia neta pagas el impuesto de trabajo por cuenta propia. Las corporaciones C pagan un 21 % sobre sus beneficios. Te lo explicamos en cuánto paga de impuestos una LLC en Florida.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto debo ganar para no pagar taxes si soy soltero?
En los impuestos de 2026 (los que declaras en 2027), un soltero sin hijos no paga impuesto federal sobre la renta si sus ingresos no pasan de $16,100, que es la deducción estándar. Si tiene 65 años o más, el límite sube con la deducción adicional de $2,050 y la nueva deducción para mayores de hasta $6,000.
¿Cuánto debe ganar un matrimonio para no pagar impuestos?
Un matrimonio que declara en conjunto no paga impuesto federal sobre la renta si sus ingresos no pasan de $32,200 en 2026. Con dos hijos que califican para el crédito por hijos, el límite sube a unos $73,000.
¿Si no gano lo suficiente, tengo que declarar impuestos?
Normalmente no estás obligado si tus ingresos están por debajo de la deducción estándar, salvo que trabajes por tu cuenta y ganes $400 o más, hayas recibido ayuda para pagar un seguro médico del mercado o debas otros impuestos especiales. Aun así, te conviene declarar para recuperar lo que te retuvieron y cobrar créditos reembolsables como el EITC.
¿Cuánto me devuelven si gano poco?
Te devuelven el impuesto federal que te retuvieron del sueldo y, si calificas, los créditos reembolsables: el EITC (de $664 sin hijos a $8,231 con tres o más hijos en 2026) y hasta $1,700 por hijo del crédito por hijos. Lo que no te devuelven es el Seguro Social y Medicare.
¿Puedo cobrar el crédito por hijos si tengo ITIN?
El crédito por hijos de $2,200 exige número de Seguro Social para el padre o la madre (o uno de los dos si declaran juntos) y para el hijo. Con ITIN puedes pedir el crédito por otros dependientes, de hasta $500, que no es reembolsable. El EITC también exige número de Seguro Social.
